北信瑞丰基金料理有限公司
北信瑞丰繁荣中短债债券型证券
投资基金招募阐述书（更新）
基金料理东谈主：北信瑞丰基金料理有限公司
基金托管东谈主：中国银行股份有限公司
北信瑞丰繁荣中短债债券型证券投资基金 招募阐述书（更新）
症结请示
本基金经中国证监会 2020 年 2 月 20 日证监许可[2020]308 号文注册召募。
基金料理东谈主保证招募阐述书的内容着实、准确、齐全。本招募阐述书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集远景和收益作念出
实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资东谈主在投资
本基金前，应全面了解本基金的家具本性，充分商量自身的风险承受才调，并承担基金投资
中出现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系
统性风险，个别证券特殊的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气多量赎回基金产生的流动性
风险，基金料理东谈主在基金料理实施过程中产生的基金料理风险，本基金的特定风险等，详见
招募阐述书“风险揭示”章节。
本基金的资产将可能投资于资产支执证券，资产支执证券（ABS）是一种债券性质的金
融器用，是一种以资产信用为支执的证券，所面对的风险主要包括交易结构风险、各式原因
导致的基础资产池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集交易不活跃导致的
流动性风险等。
当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东谈主履行相应设施后，可
以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募阐述书“侧袋机制”等筹商章节。侧袋机制实
施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份
额执有东谈主仔细阅读筹商内容并花样本基金启用侧袋机制时的特定风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应崇拜阅读本基金的《招募阐述书》、
《基金
合同》、基金家具贵寓撮要等信息暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，
自行承担投资风险。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在投资东谈主作出投资
决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。
基金的过往事迹并不预示其改日发达。基金料理东谈主料理的其他基金的事迹并不组成新基
金事迹发达的保证。
基金料理东谈主依照恪尽责守、教师信用、严慎力图的原则料理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金本次更新招募阐述书对“三、基金料理东谈主”部老实容进行更新，筹商信息更新截
止日为 2024 年 10 月 22 日，其他所载内容截止日为 2024 年 1 月 5 日，筹商财务数据和净
值发达截止日为 2023 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。
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目 录
一、 弁言
本招募阐述书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金
销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息暴露管
理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险料理
礼貌》（以下简称“《流动性风险料理礼貌》”）以及《北信瑞丰繁荣中短债债券型证券投资
基金基金合同》编写。
基金料理东谈主承诺本招募阐述书不存在职何不实纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其
着实性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金是根据本招募阐述书所载明的贵寓苦求召募
的。本基金料理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募阐述书中载明的信息，或对本
招募阐述书作任何解释或者阐述。
本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认
和接受，并按照《基金法》
、基金合同偏激他筹商礼貌享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲
了解基金份额执有东谈主的权利和义务，应留心查阅基金合同。
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二、 释义
《招募阐述书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
的任何灵验纠正和补充
型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验纠正和补充
明书》偏激更新
告》
要》偏激更新
行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、讲述等
议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正，
自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会
第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法
律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
《信息暴露办法》
开召募证券投资基金信息暴露料理办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
《运作办法》
集证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险料理礼貌》及颁布机关对其频频作念出的纠正
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体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主
存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织
关法律法例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者
点办法》及筹商法律法例礼貌，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主
境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称
份额的申购、赎回、调度、转托管及按期定额投资等业务
的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主坚强了基金销售服务合同，办理基金销
售业务的机构
账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结算、代理披发红利、建
立并救助基金份额执有东谈主名册和办理非交易过户等
或接受北信瑞丰基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构
份额余额偏激变动情况的账户
申购、赎回、调度、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐述的日历
清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历
个月
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：指《北信瑞丰基金料理有限公司绽开式基金业务规定》
，是表率基金
料理东谈主所料理的绽开式证券投资基金登记方面的业务规定，由基金料理东谈主和投资东谈主共同恪守
份额的步履
份额的步履
求将基金份额兑换为现款的步履
苦求将其执有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调度为基金料理东谈主料理的其他基金基
金份额的步履
销售机构的操作
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购苦求的一种投资方式
换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后的余额)
高出上一绽开日基金总份额的 10%
他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简
资产的价值总和
额净值的过程
有东谈主服务的用度
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基金份额分设不同的基金代码，分辨打算基金份额净值，打算公式为打算日种种别基金资产
净值除以打算日发售在外的该类别基金份额总额
产入网提销售服务费的基金份额
但从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额
赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按期进款（含协
议约定有条件提前支取的银行进款）
、停牌股票、通达受限的新股及非公斥地行股票、资产
支执证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交易的债券等
将基金调养投资组合的市集冲击成老实拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金
份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到自制对待
置清理，目的在于灵验进攻并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险料理工
具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
（1）无可参考的活跃市集价钱且给与估值时代仍导致公允价值存
在紧要不细则性的资产；
（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在紧要
不细则性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不细则性的资产
（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介
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三、基金料理东谈主
一、基金料理东谈主概况
称呼：北信瑞丰基金料理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号
办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国际中心 A 栋 4 层
成立时分：2014 年 3 月 17 日
法定代表东谈主：李永东
注册老本：东谈主民币 1.7 亿元
电话：4000617297
传真：
（010）68619300
北信瑞丰基金料理有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批准，由北京国际
信赖有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立，注册老本达 1.7 亿元东谈主民币。目
前股权结构：北京国际信赖有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40%。
二、主要东谈主员情况
夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证券有限公
司、国信证券有限公司、深圳市深业投资斥地有限公司、中电投资控股公司、北京国际信赖
有限公司、中原答理有限使命公司等单元劳动，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等
职务。现任北信瑞丰基金料理有限公司董事长。
昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商料理专科高档料理东谈主职工商料理硕士。曾在
中国工商银行北京分行、北京城市配合银行、北京市营业银行劳动，历任北京银行股份有限
公司东谈主事部总司理、东谈主力资源总监、行长助理、党委委员、纪委文牍，现任北京国际信赖有
限公司副总司理。
史磊先生，董事，中共党员，毕业于都门经济贸易大学，经济学学士。2007 年 9 月参
加劳动。先后在北京市审计局、北京公联公路聚拢线有限使命公司、北京国际信赖有限公司
等单元劳动，担任过科员、副主任科员、副科长、审计司理、高档司理、部门副总司理等职
务。
王薇女士，董事，中共党员，管帐师，毕业于都门经济贸易大学管帐系，获经济学学士
学位。历任北京万全管帐师事务所面容司理、信永中庸管帐师事务所高档审计员、北京金象
大药房医药连锁有限使命公司内审专员，现任益科正润投资集团有限公司副总裁、财务中心
总司理。
孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任职于莱州瑞海
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投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海矿业有限公司董事长助理、
怀集登云汽配股份有限公司副总司理。
赵旭东先生，沉静董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中国政法大学，
获硕士和博士学位。曾担任最妙手民检讨院民事行政检讨厅副厅长，现任中国政法大学栽培、
博士生导师、商法研究中心主任。
段拯先生，沉静董事，中欧国际工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行长、总行高档
主管，民生银行总行职业部副总司理，廊坊银行总行投行业务总监，现任安华研究院常务副
院长。
陈玥女士，沉静董事，北京大学光华料理学院料理学博士，加拿大多伦多大学 Rotman
商学院管帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学管帐学院副栽培。
杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业银行管当事者谈主员，
山东证券公司投行部司理，上海甘证投而已理公司副总司理，益科正润投资集团有限公司执
行总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、北信瑞丰基金料理有限公司监事长。
姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金料理有限公司基金管帐，现任北
信瑞丰基金料理有限公司基金运营部总司理。
夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证券有限公
司、国信证券有限公司、深圳市深业投资斥地有限公司、中电投资控股公司、北京国际信赖
有限公司、中原答理有限使命公司等单元劳动，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等
职务。现任北信瑞丰基金料理有限公司董事长。
夏彬先生，董事长代看守长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证
券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资斥地有限公司、中电投资控股公司、北京
国际信赖有限公司、中原答理有限使命公司等单元劳动，历任投资部总司理、董事会秘书、
副总裁等职务。现任北信瑞丰基金料理有限公司看守长。
魏红生先生，首席信息官，中国科学时代大学电子信息工程专科学士。历任奥鹏长途教
育中心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师，伟创力集团德丽科技
（珠海）有限公司高档工程师，复深蓝信息时代有限公司测试工程师，北信瑞丰基金料理有
限公司信息时代部信息时代工程师、信息时代部负责东谈主，现任北信瑞丰基金料理有限公司首
席信息官。
董鎏洋女士，中国农业大学本科，圣安德鲁斯大学金融料理学硕士，从事信用评级及债
券投资研究筹商劳动 13 年。曾任联搭伙信评估有限公司高档分析师，2015 年 9 月入职北信
瑞丰基金料理有限公司担任固定收益部信评负责东谈主、基金司理助理、现任固收投资部基金经
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理、北信瑞丰繁荣中短债债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 23 日于今）、北信瑞
丰结识收益债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 23 日于今）。曾任北信瑞丰丰利混
合型证券投资基金基金司理（2018 年 4 月 4 日至 2020 年 6 月 1 日）
、北信瑞丰现款添利货
币市集基金基金司理（2018 年 5 月 15 日至 2021 年 8 月 9 日）
。
本基金历任基金司理：
辇大吉先生（2020 年 4 月 29 日至 2021 年 3 月 16 日）
靳晓龙先生（2021 年 3 月 11 日至 2024 年 10 月 23 日）
董事长夏彬先生，固收部负责东谈主于祥水先生，权益部负责东谈主贺燕青先生，运营部负责东谈主
姜晴女士，监察稽核部负责东谈主赵颐先生 。
三、基金料理东谈主的职责
售、申购、赎回和登记事宜；
理和运作基金财产；
基金财产和基金料理东谈主的财产相互沉静，对所料理的不同基金分辨料理，分辨记账，进行证
券投资；
《基金合同》偏激他筹商礼貌外，不得利用基金财产为我方及任
何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；
金合同》等法律文献的礼貌，按筹商礼貌打算并公告基金净值，细则基金份额申购、赎回的
价钱；
、《基金合同》偏激他筹商礼貌，履行信息暴露及敷陈义务；
《基金合同》
偏激他筹商礼貌另有礼貌外，在基金信息公开暴露前应予守秘，不向他东谈主泄露，因审计、法
律等专科服务向外部专科参谋人提供信息除外；
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益；
《基金合同》偏激他筹商礼貌召集基金份额执有东谈主大会或配合基金
托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；
以上；
够按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付合理
成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；
管东谈主；
承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而辞退；
《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；
承担使命；
理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后
四、基金料理东谈主对于恪守法律法例的承诺
里面限制轨制，选定灵验措施，驻防违反《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生；
制轨制，选定灵验措施，驻防下列步履的发生：
（1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不自制地对待料理的不同基金财产；
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（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；
（4）向基金份额执有东谈主违法承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相
关的交易行动；
（7）随意包袱，不按照礼貌履行职责；
（8）法律、行政法例和中国证监会礼貌回绝的其他步履。
法例及行业表率，教师信用、力图尽责，不从事以下行动：
（1）越权或违法操办；
（2）违反基金合同或托管合同；
（3）挑升毁伤基金份额执有东谈主或其他基金筹商机构的正当权益；
（4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；
（5）断绝、扰乱、扼制或严重影响中国证监会照章监管；
（6）随意包袱、虚耗权利，不按照礼貌履行职责；
（7）泄露在职职期间明察的筹商证券、基金的营业奥密、尚未照章公开的基金投资内
容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事筹商的交易行动；
（8）协助、接受托付或以其他任何阵势为其他组织或个东谈主进行证券交易；
（9）违反证券交易场所业务规定，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱，侵犯市集秩
序；
（10）贬损同行，以提高我方；
（11）在公开信息暴露和告白中挑升含有不实、误导、诓骗身分；
（12）以不刚直技能谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；
（14）其他法律、行政法例以及中国证监会礼貌回绝的步履。
五、基金料理东谈主对于回绝性步履的承诺
为齰舌基金份额执有东谈主的正当权益，本基金回绝从事下列步履：
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法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行稳当程
序后，则本基金投资不再受筹商限制。
六、基金司理承诺
大利益；
容、基金投资计算等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事筹商的交易行动；
七、基金料理东谈主的里面限制轨制
为了保证公司表率运作，灵验地预防和化解料理风险、操办风险以及操格调险，确保基
金财务和公司财务以偏激他信息着实、准确、齐全，从而最猛进程地保护基金份额执有东谈主的
利益，本基金料理东谈主建立了科学合理、限制严实、运行高效的里面限制轨制。
里面限制轨制是指公司为好意思满里面限制主见而建立的一系列组织机制、料理方法、操作
设施与限制措施的总称。里面限制轨制由里面限制大纲、基本料理轨制、部门业务规章等组
成。
公司里面限制大纲是对公司礼貌礼貌的内控原则的细化和张开，是对各项基本料理轨制
的统辖和领导，里面限制大纲明确了内控主见、内控原则、限制环境、内控措施等内容。
基本料理轨制包括里面管帐限制轨制、风险限制轨制、投而已理轨制、监察稽核轨制、
基金管帐轨制、信息暴露轨制、信息时代料理轨制、贵寓档案料理轨制、事迹评估侦察轨制
和迫切应变轨制等。
部门业务规章是在基本料理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭使命、
操作守则等的具体阐述。
健全性原则。里面限制机制必须粉饰公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并
涵盖到决策、推广、监督、反馈等各个运作要领。
灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控设施，齰舌内限轨制的灵验
推广。
沉静性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保执相对沉静，公司基金资产、自
有资产、其他资产的运作应当分离。
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相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行
的措施来实行。
成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的劳动积极性，运用科学化
的方法尽量诽谤操办运作成本，提高经济效益，以合理的限制成本达到最好的里面限制后果。
（1）里面管帐限制轨制
公司依据《中华东谈主民共和国管帐法》、
《金融企业管帐轨制》、
《证券投资基金管帐核算业
务领导》、
《企业财务通则》等国度筹商法律、法例制订了基金管帐轨制、公司财务管帐轨制、
管帐劳动操作经过和管帐岗亭职责，并针对各个风险限制点建立严实的管帐系统限制。
里面管帐限制轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理设施、基金估值轨制和设施、基
金财务清理轨制和设施、成本限制轨制、财务进出审批轨制和用度报销料理办法、财产登记
救助和什物资产清点轨制、管帐档案救助和财务顶住轨制等。
（2）风险料理限制轨制
风险限制轨制由风险限制委员会组织各部门制定，风险限制轨制由风险限制的主见和原
则、风险限制的机构建立、风险限制的设施、风险类型的界定、风险限制的主要措施、风险
限制的具体轨制、风险限制轨制的监督与评价等部分组成。
风险限制的具体轨制主要包括投资风险料理轨制、交易风险料理轨制、财务风险限制制
度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守秘轨制、职工步履准则等设施
性风险料理轨制。
（3）监察稽核轨制
公司设立看守长，负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险限制情
况。看守长由董事会聘任，并经全体沉静董事同意。
看守长负责组织领导公司监察稽核劳动。除应当躲闪的情况外，看守长享有充分的知情
权和沉静的访谒权。看守长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业
务、投资决策、风险料理等筹商会议，有权调阅公司筹商文献、档案。看守长应当按期或者
不按期向全体董事报送劳动敷陈，并在董事会及董事会下设的筹商专门委员会按期会议上报
告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限制情况。
公司设立监察稽核部门，具体推广监察稽核劳动。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员，
明确礼貌了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和劳动经过。
监察稽核轨制包括里面稽核料理办法、里面稽核劳动准则等。通过这些轨制的建立，检
查公司各业务部门和东谈主员恪守筹商法律、法例和规章的情况；检验公司各业务部门和东谈主员执
行公司里面限制轨制、各项料理轨制和业务规章的情况。
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四、基金托管东谈主
（一）基本情况
称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日
注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表东谈主：葛海蛟
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息暴露筹商东谈主：许俊
传真：
（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要东谈主员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器用有丰富的银行、
证券、基金、信赖从业教会，且具有国际劳动、学习或培训经历，60％以上的员器用有硕士
以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托
管业务。
看成国内首批开展证券投资基金托管业务的营业银行，中国银行领有证券投资基金、基
金（一双多、一双一）
、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资
产料理计算、信赖计算、企业年金、银行答理家具、股权基金、私募基金、资金托管等门类
皆全、家具丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服
务，为种种客户提供个性化的托管升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
甩手 2023 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1061 只证券投资基金，其中境内基金 1008
只，QDII 基金 53 只，粉饰了股票型、债券型、混杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多
种类型的基金，兴奋了不同客户多元化的投资答理需求，基金托管范畴位居同行前哨。
（四）托管业务的里面限制轨制
中国银行托管业务部风险料理与限制劳动是中国银行全面风险限制劳动的组成部分，秉
承中国银行风险限制理念，坚执“表率运作、稳健操办”的原则。中国银行托管业务部风险
限制劳动连结业务各要领，通过风险识别与评估、风险限制措施设定及轨制确立、表里部检
查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
先后赢得基于 “SAS70”、
“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准
则的无保钟情见的审阅敷陈。2020 年，中国银行持续赢得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
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双准则的里面限制审计敷陈。中国银行托管业务内限轨制完善，内控措施严实，八成灵验保
证托管资产的安全。
（五）托管东谈主对料理东谈主运作基金进行监督的方法和设施
根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、
《公开召募证券投资基金运作料理办法》的相
关礼貌，基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违反法律、行政法例和其他筹商礼貌，或者
违反基金合同约定的，应当断绝推广，实时讲述基金料理东谈主，并实时向国务院证券监督料理
机构敷陈。基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据交易设施照旧收效的投资指示违反法律、行政
法例和其他筹商礼貌，或者违反基金合同约定的，应当实时讲述基金料理东谈主，并实时向国务
院证券监督料理机构敷陈。
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五、筹商服务机构
一、基金发售机构
称呼：北信瑞丰基金料理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号
办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国际中心 A 栋 4 层
法定代表东谈主：李永东
客户服务电话：4000617297
基金料理东谈主可根据筹商法律、法例的要求，采用合适要求的机构代理销售本基金。具体
发售机构名单请参见本基金基金份额发售公告及后续新增发售机构的筹商公告。
基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东谈主网站公告。
二、登记机构
称呼：北信瑞丰基金料理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号
办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国际中心 A 栋 4 层
法定代表东谈主：李永东
电话：4000617297
传真：
（010）68619300
三、出具法律意见书的讼师事务所
称呼：上海源泰讼师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼
负责东谈主：廖海
电话：021- 51150298
传真：021- 51150398
筹商东谈主：刘佳
承办讼师：刘佳、黄丽华
四、审计基金财产的管帐师事务所
称呼：致同管帐师事务所（特殊粗拙合伙）
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住所：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层
办公地址：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层
法定代表东谈主：李惠琦
筹商东谈主：卫俏嫔
筹商电话：+86 10 85665588
传真：+86 10 85665120
承办注册管帐师：卫俏嫔、吕玉芝
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六、基金的召募
本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他
筹商礼貌，并经中国证监会 2020 年 2 月 20 日证监许可[2020]308 号文注册，向社会公开募
集。本基金为契约型绽开式基金。基金存续期限为不按期。本基金自 2020 年 4 月 7 日起
出手发售，每份基金份额的发售面值为 1.00 元东谈主民币。甩手 2020 年 4 月 24 日募蚁合
束，共召募基金份额 226，228，755.55 份，灵验认购户数为 261 户。
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七、基金合同的收效
根据筹商礼貌，本基金兴奋基金合同收效条件，基金合同已于 2020 年 4 月 29 日正
式收效。自基金合同收效之日起，本基金料理东谈主平安出手料理本基金。
基金合同收效后，一语气 20 个劳动日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产
净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按期敷陈中赐与暴露；一语气 60 个劳动日出现
前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个劳动日内向中国证监会敷陈并建议惩处决议，如选定
执续运作、调度运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召开基金份
额执有东谈主大会进行表决。
法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。
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八、基金份额的申购和赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东谈主在招募阐述
书或基金料理东谈主网站列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在
销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。
二、申购和赎回的绽开日实时分
投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交易所、深圳证
券交易所的日常交易日的交易时分，但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金
合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同收效后，若出现新的证券交易市集，证券交易所交易时分变更或其他特殊情况，
基金料理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时分进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息
暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介上公告。
基金料理东谈主自基金合同收效之日起不高出 3 个月出手办理申购，具体业务办理时分在
申购出手公告中礼貌。
基金料理东谈主自基金合同收效之日起不高出 3 个月出手办理赎回，具体业务办理时分在
赎回出手公告中礼貌。
在细则申购出手与赎回出手时分后，基金料理东谈主应在申购、赎回绽开日前依照《信息披
露办法》的筹商礼貌在指定媒介上公告申购与赎回的出手时分。
基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或调度苦求且登记机构阐述接
受的，其基金份额申购、赎回或调度价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回或调度的价钱。
三、申购与赎回的原则
“未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后打算的基金份额净值为基准进
行打算；
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法权益不受毁伤并得到自制对待。
基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金料理东谈主必须在新规
则出手实施前依照《信息暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的设施
投资东谈主必须根据销售机构礼貌的设施，在绽开日的具体业务办理时老实建议申购或赎回
的苦求。
投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项，申购成立；
基金份额登记机构阐述基金份额时，申购收效。
基金份额执有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。
投资者赎回苦求收效后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生遍及
赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基
金合同筹商要求处理。
遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基
金料理东谈主及基金托管东谈主所能限制的因素影响业务处理经过，则赎回款项划付时分相应顺延至
该因素摒除的最近一个劳动日。
基金料理东谈主应以交易时分收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日看成申购或赎回苦求
日(T 日)，在日常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐述。T 日提
交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其
他方式查询苦求的阐述情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。
基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售机构如实
接收到苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于苦求的阐述情况，投
资者应实时查询。
基金料理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的鸿沟内，对上述业务办理时分进行调养，
并在调养实施前依照《信息暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介上公告。
五、申购和赎回的数目限制
可将其全部或部分基金份额赎回。各销售机构对最低名额有其他礼貌的，以各销售机构的规
定为准；
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该销售网点托管的基金份额少于 1 份，则全部基金份额必须一齐赎回；
有礼貌或基金合同另有约定的除外；
应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。基金料理东谈主基于投资运作与风险
限制的需要，可选定上述措施对基金范畴赐与限制。具体请参见招募阐述书或筹商公告。
限制。基金料理东谈主必须在调养实施前依照《信息暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介上公告。
六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途
本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，本基金 A 类基金份额申购建立级差费率，
申购费率随申购金额的增多而递减，最高申购费率不高出 0.35%，投资者不错屡次申购本基
金 A 类基金份额，申购费率按每笔申购苦求单独打算。本基金 C 类基金份额不收取申购
用度。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下：
申购金额 M（元） 申购费率
M＜100 万 0.35%
M≥500 万 1000 元/笔
投资东谈主近似申购，须按每次申购所对应的费率线索分辨计费。
本基金的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，并应在投资东谈主申购 A 类基金
份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推广、销售、注册登记等各项用度。
本基金 A 类和 C 类基金份额适用疏通的赎回费率，最高赎回费率不高出 1.5%，按基金
份额执有东谈主执有该部分基金份额的时分分段设定如下：
执有期限 赎回费率 计入基金资产的比例
执有期限＜7 日 1.50% 全额计入基金资产
执有期限≥30 日 0
投资东谈主可将其执有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回用度由基金赎回东谈主承担，
在投资东谈主赎回本基金份额时收取，其中未归入基金财产的部分（如有）用于支付登记费和其
他必要的手续费。
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率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介上公告。
七、申购份额与赎回金额的打算
本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。
（1）适用比例费率时，A 类基金份额申购份额的打算公式为：
净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)
申购用度＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
（2）适用固定用度时，A 类基金份额申购份额的打算公式为：
净申购金额＝申购金额—固定用度
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
C 类基金份额的申购份额的打算公式为：
申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.35%，假定申
购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额＝100，000/ (1＋0.35%)＝99，651.22 元
申购用度＝100，000－99，651.22＝348.78 元
申购份额＝99，651.22/1.0160＝98，081.91 份
即投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为
例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值
为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为：
申购份额＝100，000/1.0160 = 98，425.20 份
即投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160
元，则其可得到的 98，425.20 份 C 类基金份额。
在本基金的赎回金额的打算公式为：
赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率
赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度
例：某投资东谈主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额执有期 18 个月，对应的赎回费率为 0，
假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回用度＝100，000×1.0170×0＝0 元
赎回金额＝100，000×1.0170－0＝101，700.00 元
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即投资东谈主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额执有期 18 个月，假定赎回当日 A 类基金份
额净值是 1.0170 元，则其可得到 101，700.00 元赎回金额。
例：某投资东谈主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额执有期 20 天，对应的赎回费率为 0.10%，
假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：
赎回用度＝100，000×1.0170×0.10%＝101.70 元
赎回金额＝100，000×1.0170－101.70＝101，598.30 元
即投资东谈主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额执有期 20 天，假定赎回当日 C 类基金份额
净值是 1.0170 元，则其可得到 101，598.30 元赎回金额。
本基金种种基金份额净值的打算，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在本日收市后打算，并根
据基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行稳当设施，不错稳当蔓延打算或公告。
申购的灵验份额为按实践阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额净
值为基准打算。上述打算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
赎回金额为按实践阐述的灵验赎回份额以当日该类基金份额净值为基准来打算并扣除
相应的用度，打算结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生
的舛错计入基金财产。
有东谈主利益无实践不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销计算，按期或不按期地开展
基金促销行动。在基金促销行动期间，按筹商监管部门要求履行必要手续后，基金料理东谈主可
以稳当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率，并进行公告。
八、申购和赎回的登记
投资东谈主申购基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续，
投资东谈主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资东谈主赎回基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主理理扣除权益的登记手续。
登记机构不错在法律法例允许的鸿沟内，对上述登记办理时分进行调养，但不得实践影
响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介公告。
九、断绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求：
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份额执有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时。
绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额执有东谈主利益的情形。
运行。
基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。
达到或者高出 50%，或者变相规避 50%聚拢度的情形时。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停申购苦求
时，基金料理东谈主应当根据筹商礼貌进行公告。淌若投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝的，
被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时还原
申购业务的办理。
十、暂停赎回或者减慢支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项：
基金料理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。
发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额执有东谈主的赎回申
请或减慢支付赎回款项时，基金料理东谈主应按礼貌报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基
金料理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所
述情形，按基金合同的筹商要求处理。基金份额执有东谈主在苦求赎回时可事前采用将当日可能
未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主应实时还原赎回业务的办理
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并公告。
十一、遍及赎回的情形及处理方式
若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金调度中转出
苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后的余额)高出前一
绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了遍及赎回。
当基金出现遍及赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定全额赎回或
部分缓期赎回。
（1）全额赎回：当基金料理东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按日常赎回
设施推广。
（2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有艰巨或觉得因支付投
资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在当
日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10%的前提下，
可对其余赎回苦求缓期办理。
对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的
赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采用缓期赎回或取消赎回。选
择缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日持续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理，
无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础打算赎回金额，依此类推，直到全部赎
回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处
理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）本基金发生遍及赎回时，对于单个基金份额执有东谈主当日赎回苦求高出上一绽开日
基金总份额 10%以上的部分，基金料理东谈主有权对其进行缓期办理（被缓期赎回的赎回苦求，
将自动转入下一个绽开日持续赎回，缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理，无优
先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础打算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止）；
对于该基金份额执有东谈主苦求赎回的份额中未高出上一绽开日基金总份额 10％的部分，基金
料理东谈主应在评估是否有才调支付投资东谈主的全部赎回苦求后，按照全额赎回或部分缓期赎回的
方式与其他基金份额执有东谈主的赎回苦求一并办理。然而，如该执有东谈主在提交赎回苦求时采用
取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。
（4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生遍及赎回，如基金料理东谈主觉得有必
要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得高出
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当发生上述遍及赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募阐述书规
定的其他方式在 3 个交易日内讲述基金份额执有东谈主，阐述筹商处理方法，并在 2 日内在指定
媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告
停公告。
新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的种种基金份额净值。
息暴露办法》的筹商礼貌，最迟于再行绽开日在指定媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告，
也不错根据实践情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行
绽开的公告。
十三、基金调度
基金料理东谈主不错根据筹商法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金料理东谈主
料理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，筹商规定由基金料理东谈主
届时根据筹商法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与筹商机构。
十四、基金份额的转让
对基金份额执有东谈主无实践不利影响，在法律法例允许且条件具备的情况下，履行筹商程
序后，基金料理东谈主可受理基金份额执有东谈主通过中国证监会认同的交易场所或者交易方式进行
份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业
务的，将提前公告，基金份额执有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务规定办理基金份额转让业
务。
十五、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制推广等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主。
承袭是指基金份额执有东谈主死亡，其执有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指基金
份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制推广是
指司法机构依据收效司法文牍将基金份额执有东谈主执有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法
东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商贵寓，对于合适条件
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的非交易过户苦求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的圭表收费。
十六、基金的转托管
基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照礼貌的圭表收取转托管费。
十七、按期定额投资计算
基金料理东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资计算，具体规定由基金料理东谈主另见礼貌。投
资东谈主在办理按期定额投资计算时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管
理东谈主在筹商公告或更新的招募阐述书中所礼貌的按期定额投资计算最低申购金额。
十八、基金份额的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益
一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例或基金合同另有礼貌的除外。
对基金份额执有东谈主无实践不利影响，如筹商法律法例允许，履行筹商设施后，基金料理
东谈主理理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东谈主将制定和实施相应的业务规定。
十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐述书“侧袋机制”章节
或届时发布的筹商公告。
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九、基金的投资
一、投资主见
本基金在严格限制风险和保执精好意思流动性的前提下，要点投资中短借主题证券，力争使
基金份额执有东谈主赢得卓绝事迹相比基准的投资收益。
二、投资鸿沟
本基金投资于具有精好意思流动性的金融器用，包括债券（国债、场所政府债、金融债、企
业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可
转债的纯债部分）、资产支执证券、债券回购、银行进款、同行存单以及法律法例或中国证
监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监会的筹商礼貌）
。
本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）
、
可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资鸿沟。
本基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中
投资于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。本基金保执不低于基金资产
净值的 5% 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出
保证金和应收申购款等。其他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的礼貌推广。
本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不高出三年的债券资产，包括国债、场所政
府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级
债、可分离交易可转债的纯债部分等金融器用。对于可变利率债或浮动利率债，剩余期限按
打算日至下一利率调养日的实践剩余天数打算。
淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行稳当设施
后，不错调养上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
本基金要点投资于中短借主题证券，在充分商量基金资产的安全性、收益性及流动性及
严格限制风险的前提下，通过分析经济周期变化、货币计谋、债券供求等因素，执续研究债
券市集运行景象、研判市集风险，制定债券投资策略，挖掘价值被低估的标的券种，力争实
现卓绝事迹基准的投资收益。
（一）债券资产配置策略
本基金将检会市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、国际进出等引起利率变
化的筹商因素进行真切研究，通过对影响债券投资的宏不雅经济景象和货币计谋等因素的分析
判断，形成对改日市集利率变动主见的预期，在预期利率下落时，提高组合久期，以较多地
北信瑞丰繁荣中短债债券型证券投资基金 招募阐述书（更新）
赢得债券价钱高潮带来的收益，在预期利率高潮时，诽谤组合久期，以规避债券价钱下落的
风险。以达到利用利率波动和债券组合久期的调养提高债券组合收益目的。
本基金根据对收益率弧线阵势变动的预期建立或蜕变组合期限结构。先斟酌收益率弧线
变动的主见，然后根据收益率弧线阵势变动的情景分析，构建组合的期限结构。
本基金应用骑乘策略，基于收益率弧线分析对债券组合进行当令调养。当收益率弧线比
较笔陡时，即相邻期限利差较大时，不错买入期限位于收益率弧线笔陡处的债券，也即收益
率水平相对较高的债券，跟着执有期限的延长，债券的剩余期限将会诽谤，此时债券的收益
率水平将会较投资期初有所下落，通过债券收益率的下滑来赢得老本利得收益。
类属配置主要包括资产类别采用、种种资产的稳当组合以及对资产组合的料理。本基金
将根据对金融债、企业债、公司债、中期单据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩
大和收窄的预期，增多预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例，诽谤预期利差将扩大的
债券类属品种的投资比例，进而细则具有最优风险收益特征的资产组合。
（二）个券精选策略
本基金主要投资于中短借主题证券，根据债券市集收益率数据，运用利率模子对单个债
券进行估值分析，并勾通债券的表里部信用评级结果、流动性、信用利差水平、息票率、税
赋计谋等因素，采用具有精好意思投资价值的债券品种进行投资。
（1）利率债：主要商量十足收益水谦让利率变动趋势，配置主见以获取老本利得为主，
在信用环境出现恶化及投资组合必须保执特别的流动性时，看成次要退却主见。
（2）信用债：在风险可控前提下，配置信用类债券以获取较高的息票收益和骑乘收益。
本基金投资的信用类债券需经国内评级机构进行信用评估，在此基础上，依据公司建立的内
部信用评价模子对外部评级结果进行测验和修正，并基于公司对宏不雅和行业研究的上风，深
入分析刊行东谈主所处行业发展远景、竞争景象、市集所位、财务景象、料理水平、债务水平、
典质物资量、担保情况、增信方式等因素，评价债券刊行东谈主在预期投资期内的信用风险，进
一步识别外部评级高估的信用债潜在风险，发掘外部评级低估的信用债投资契机。
本基金还将利用交易所和银行间两个投资市集的利差不同，密切花样两个市集之间的利
差波动情况，积极寻找跨市集中现券和回购操作的套利契机。
（三）息差策略
本基金不错通过债券回购融入和滚动短期资金看成杠杆，投资于收益率高于融资成本的
其它赢利契机，从而赢得杠杆放大收益。本基金参加银行间同行市集进行债券回购的资金余
额不高出基金资产净值的 40%。
（四）资产支执证券投资策略
本基金通过对对市集利率、刊行要求、支执资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿
北信瑞丰繁荣中短债债券型证券投资基金 招募阐述书（更新）
收益和市集流动性等影响资产支执证券价值的因素进行分析，评估资产失约风险和提前偿付
风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支执证券的本金偿还和利息收益的现款
流过程，利用合理的收益率弧线对资产支执证券进行估值。本基金投资资产支执证券时，还
将充分商量该投资品种的风险补偿收益和市集流动性，限制资产支执证券投资的风险，获取
较高的投资收益。
四、投资限制
基金的投资组合应恪守以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证
券的比例不低于非现款基金资产的 80%，
（2）本基金应当保执不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
（3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；
（4）本基金料理东谈主料理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不高出该证券的 10%；
（5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得高出基金资产净
值的 10％；
（6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；
（7）本基金执有的归拢(指归拢信用级别)资产支执证券的比例，不得高出该资产支执证
券范畴的 10%；
（8）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证券，不得
高出其种种资产支执证券计算范畴的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。基金执有资
产支执证券期间，淌若其信用等第下落、不再合适投资圭表，应在评级敷陈发布之日起 3 个
月内赐与全部卖出；
（10）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值
的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；
（11）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值计算不得高出基金资产净值的 15%；
因证券市集波动、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不合适本款所礼貌比
例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回
购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保执一致；
（14）法律法例及中国证监会礼貌的其他投资比例限制。
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除上述（2）
、（9）
、（12）、
（13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变
动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金料理东谈主应当
在 10 个交易日内进行调养，但法律法例或中国证监会礼貌的特殊情形除外。
基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同
的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适基金合同的约定。基金
托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起出手。
法律法例或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行稳当程
序后，则本基金投资不再受筹商限制或按调养后的礼貌推广，但须提前公告。
为齰舌基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无尽使命的投资；
（4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；
（5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；
（6）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易行动；
（7）法律、行政法例和中国证监会礼貌回绝的其他行动。
基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、实践限制东谈主或者
与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交
易的，应当合适基金的投资主见和投资策略，恪守基金份额执有东谈主利益优先原则，预防利益
破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推广。筹商交易必须事前
得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与暴露。紧要关联交易应提交基金料理东谈主董事会审
议，并经过三分之二以上的沉静董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
法律、行政法例或监管部门取消或变更上述回绝性礼貌，如适用于本基金，基金料理东谈主
在履行稳当设施后，则本基金投资不再受筹商限制或按变更后的礼貌推广。
五、事迹相比基准
本基金的事迹相比基准为：中债总钞票（1-3 年）指数收益率*85%+一年期按期进款利
率（税后）*15%
本基金为债券型证券投资基金，要点投资中短借主题证券，是以本基金收用中债总钞票
（1-3 年）指数收益率看成事迹相比基准。中债总钞票（1-3 年）指数是中证指数公司编制的
概括反应银行间债券市集和沪深交易所债券市集的跨市集中短期债券指数，对中短期债券价
格变动趋势有很强的代表性，能较好的反应本基金的投资策略， 较为科学、合理的评价本基
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金的事迹发达。
若改日法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集遍及接受的事迹相比基准推出，
或者市集发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准给与的指数罢手发布，本
基金料理东谈主不错依据齰舌投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会
备案后，稳当调养事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额执有东谈主大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于混杂型基金、股
票型基金，属于中低风险/收益的家具。
七、基金料理东谈主代表基金愚弄筹商权利的处理原则及方法
利益；
欠妥利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额执有东谈主
利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所意见后，不错依照
法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募阐述书“侧袋机制”章节的礼貌。
九、基金的投资组合敷陈
基金料理东谈主的董事会及董事保证本敷陈所载贵寓不存在不实纪录、误导性述说或紧要
遗漏，并对其内容的着实性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。
基金托管东谈主中国银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，复核了本敷陈中的财务指
标、净值发达和投资组合敷陈等内容，保证复核内容不存在不实纪录、误导性述说或者重
大遗漏。
基金料理东谈主承诺以教师信用、力图尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证基金一
定盈利。
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基金的过往事迹并不代表其改日发达。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本基金的招募阐述书。
本投资组合敷陈所载数据甩手 2023 年 9 月 30 日，本敷陈所列财务数据未经审计。
序 占基金总资产的比
面容 金额（元）
号 例（%）
其中：股票 - -
其中：债券 47，587，962.42 96.83
资产支执证券 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
注：由于四舍五入的原因敷陈期末基金资产组合各面容公允价值占基金总资产的比例分项之
和与计算可能有尾差。
本基金本敷陈期末未执有股票。
本基金本敷陈期末未执有港股通投资股票。
本基金本敷陈期末未执有股票。
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
其中：计谋性金融债 20，279，770.49 42.72
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占基金资产净
序号 债券代码 债券称呼 数目（张） 公允价值（元）
值比例（%）
本基金本敷陈期末未执有资产支执证券。
本基金本敷陈期末未执有贵金属。
本基金本敷陈期末未执有权证。
(1)本基金本敷陈期末未执有股指期货。
(2)本基金本敷陈期内未进行股指期货交易。
本基金投资鸿沟未包括股指期货，无筹商投资计谋。
本基金投资鸿沟未包括国债期货，无筹商投资计谋。
(1)本基金本敷陈期末未执有国债期货。
(2)本基金本敷陈期内未进行国债期货交易。
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本基金敷陈期内未参与国债期货投资，无筹商投资评价。
本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案访谒，或在敷陈编制
日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。
本基金投资鸿沟未包括股票。
序号 称呼 金额（元）
本基金本敷陈期末未执有处于转股期的可调度债券。
本基金本敷陈期末未执有股票。
由于打算中四舍五入的原因，本敷陈分项之和与计算项之间可能存在尾差。
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十、基金的事迹
基金料理东谈主承诺以教师信用、力图尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证基金一定
盈利。
基金的过往事迹并不代表其改日发达。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本基金的招募阐述书。
北信瑞丰繁荣中短债债券型证券投资基金基金合同收效日 2020 年 4 月 29 日，基金业
绩截止日 2023 年 9 月 30 日。
基金份额净值增长率偏激与同期事迹相比基准收益率的相比
北信瑞丰繁荣中短债 A
事迹相比基
净值增长率 净值增长率 事迹相比基
阶段 准收益率标 ①－③ ②－④
① 圭表差② 准收益率③
准差④
北信瑞丰繁荣中短债 C
事迹相比基
净值增长率 净值增长率 事迹相比基
阶段 准收益率标 ①－③ ②－④
① 圭表差② 准收益率③
准差④
注：2020 年度数据统计期间为 2020 年 4 月 29 日（基金合同收效日）至 2020 年 12 月 31 日，
不悦一年。
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十一、基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收款项以偏激他资
产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东谈主根据筹商法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相沉静。
四、基金财产的救助和刑事使命
本基金财产沉静于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主对
基金托管账户中的资金进行救助。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构
以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或
其他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。
基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行清理
的，基金财产不属于其清管待产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制推广。
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十二、基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金筹商的证券交易场所的交易日以及国度法律法例礼貌需要对
外暴露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。
三、估值原则
基金料理东谈主在细则筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、
监管部门筹商礼貌。
（一）对存在活跃市集且八成获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价
的，除管帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公允价值
计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应给与最近交
易日的报价细则公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价不成着实反应公允价
值的，支吾报价进行调养，细则公允价值。
与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值为基础，并
在估值时代中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，淌若该限制
是针对资产执有者的，那么在估值时代中不应将该限制看成特征商量。此外，基金料理东谈主不
应试虑因其多量执有筹商资产或欠债所产生的溢价或折价。
（二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用而且有满盈可利用数
据和其他信息支执的估值时代细则公允价值。给与估值时代细则公允价值时，应优先使用可
不雅察输入值，只消在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才
不错使用不可不雅察输入值。
（三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件，使潜在
估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行调养并细则公
允价值。
四、估值方法
（1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有礼貌的除外）
，收用估
值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金料理东谈主与基
金托管东谈主另行协商约定；
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（2）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值时代细则公允价值。
量公允价值的情况下，按成本估值。
当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回
售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行
间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存
在显豁各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。
（1）交易所上市的资产支执证券，给与估值时代细则公允价值，在估值时代难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2）对世界银行间市集上的资产支执证券，按照第三方估值机构提供的相应品种当日
的估值净价估值。
值的自制性。具体处理原则与操作表率恪守筹商法律法例以及监管部门、自律组织的礼貌。
根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
礼貌估值。
如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、设施及筹商
法律法例的礼貌或者未能充分齰舌基金份额执有东谈主利益时，应立即讲述对方，共同查明原因，
两边协商惩处。
根据筹商法律法例，基金资产净值打算和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本
基金的基金管帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商各
方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值的打算结
果对外赐与公布。
五、估值设施
额数目打算，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回
情形下的净值精度济急调养机制。特殊情况下，基金料理东谈主可提高基金份额净值打算的精度
（即提高净值打算结果一丝点后保留的位数）
，以齰舌基金投资东谈主利益。国度另有礼貌的，
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从其礼貌。
基金料理东谈主应每个劳动日打算基金资产净值及种种基金份额净值，并按礼貌进行公告。
的礼貌暂停估值时除外。基金料理东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结
果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。
六、估值造作的处理
基金料理东谈主和基金托管东谈主将选定必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作时，视为该类基
金份额净值造作。
基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，淌若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或
投资东谈主自身的破绽形成估值造作，导致其他当事东谈主碰到损失的，破绽的使命东谈主应当对由于该
估值造作碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值造作处理原则”给予补偿，
承担补偿使命。
上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据打算差
错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作使命方应实时调和各方，
实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作使命方承担；由于估值造作使命方未
实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的，由估值造作使命方对径直损失承担补偿
使命；若估值造作使命方照旧积极调和，而且有协助义务确当事东谈主有满盈的时分进行更正而
未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值造作使命方支吾更正的情况向筹商当事东谈主进行确
认，确保估值造作已得到更正。
（2）估值造作的使命方对筹商当事东谈主的径直损失负责，不合障碍损失负责，而且仅对
估值造作的筹商径直当事东谈主负责，不合第三方负责。
（3）因估值造作而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值造作
使命方仍支吾估值造作负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利
形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值造作使命方应补偿受损方的损失，并在其
支付的补偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；淌若赢得
欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿
额加上照旧赢得的欠妥得利返还的总和高出其实践损失的差额部分支付给估值造作使命方。
（4）估值造作调养给与尽量还原至假定未发生估值造作的正确情形的方式。
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估值造作被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：
（1）查明估值造作发生的原因，列明所有这个词确当事东谈主，并根据估值造作发生的原因细则
估值造作的使命方；
（2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失进行评估；
（3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的使命方进行更正和补偿
损失；
（4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值造作的更正向筹商当事东谈主进行阐述。
（1）基金份额净值打算出现造作时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，
并选定合理的措施驻防损失进一步扩大；
（2）造作偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并
报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金料理东谈主应当公告，并
报中国证监会备案；
（3）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自时代系统建立而产生的净值打算尾差，以基金
料理东谈主打算结果为准；
（4）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。淌若行业另有通行
作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
基金料理东谈主应当暂停估值；
八、基金净值的阐述
基金资产净值和种种基金份额净值由基金料理东谈主负责打算，基金托管东谈主负责进行复核。
基金料理东谈主应于每个劳动日交易收尾后打算当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发
送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值打算结果复核阐述后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主
对基金净值按约定赐与公布。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
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本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账
户的种种基金份额净值和基金份额累计净值，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。
十、特殊情况的处理方法
金资产估值造作处理。
误等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然照旧选定必要、稳当、合理的措施进行检验，但未
能发现造作的，由此形成的基金资产估值造作，基金料理东谈主和基金托管东谈主辞退补偿使命，但
基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极选定必要的措施摒除或减弱由此形成的影响。
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十三、基金的收益与分拨
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的
余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分拨利润
基金可供分拨利润指甩手收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已好意思满收益
的孰低数。
三、基金收益分拨原则
现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的收益分
配方式是现款分成；
金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；
金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金归拢类别的每一基金份额享有同瓜分拨
权；
在合适法律法例及基金合同约定并对基金份额执有东谈主利益无实践不利影响的前提下，基
金料理东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调养，不需召开基金份额执有东谈主大会。
四、收益分拨决议
基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、
分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。
五、收益分拨决议的细则、公告与实施
本基金收益分拨决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息暴露办法》
的筹商礼貌在指定媒介公告。
六、基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款
红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执
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有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的打算方法，依照《业务规定》
推广。
七、实施侧袋机制期间的收益分拨
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募阐述书“侧袋机制”章
节的礼貌。
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十四、基金的用度与税收
一、基金用度的种类
《基金合同》收效后与基金筹商的信息暴露用度，法律法例、中国证监会另有礼貌的
除外；
二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式
本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的打算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金料理费
E 为前一日的基金资产净值
基金料理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管
理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，
基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的打算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管
理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个劳动日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，
基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。
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本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。
打算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理
东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个劳动日内从基金财产中一次
性支付，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按筹商合同礼貌支付给基金销售机构等。
销售服务费主要用于本基金执续销售以及基金份额执有东谈主服务等各项用度。
上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据筹商法例及相应合同礼貌，按费
用实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的面容
下列用度不列入基金用度：
损失；
四、实施侧袋机制期间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见本招募阐述
书“侧袋机制”章节的礼貌或筹商公告。
五、基金税收
本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推广。基金财
产投资的筹商税收，由基金份额执有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度筹商
税收征收的礼貌代扣代缴。
六、基金料理费、基金托管费、基金销售服务费的调养
基金料理东谈主和基金托管东谈主可根据基金范畴等因素协商一致，在履行稳当设施后，调养基
金料理费、基金托管费、基金销售服务费。基金料理东谈主必须依照筹商礼貌最迟于新的费率实
施日前依照《信息暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介上刊登公告。
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十五、基金的管帐与审计
一、基金管帐计谋
如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度暴露；
按照筹商礼貌编制基金管帐报表；
定的方式阐述。
二、基金的年度审计
格的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需按照《信息暴露办法》的筹商礼貌在指定媒介公告。
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十六、基金的信息暴露
一、本基金的信息暴露应合适《基金法》、
《运作办法》、
《信息暴露办法》、
《流动性风险
料理礼貌》、
《基金合同》偏激他筹商礼貌。筹商法律法例对于信息暴露的礼貌发生变化时，
本基金从其最新礼貌。
二、信息暴露义务东谈主
本基金信息暴露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大会的基金
份额执有东谈主等法律法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和不法东谈主组织。
本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为压根起点，按照法律法例和中国
证监会的礼貌暴露基金信息，并保证所暴露信息的着实性、准确性、齐全性、实时性、简明
性和易得性。
本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时老实，将应予暴露的基金信息通过中国
证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网
站”）等媒介暴露，并保证基金投资者八成按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复
制公开暴露的信息贵寓。
三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：
四、本基金公开暴露的信息应给与中语文本。同期给与外文文本的，基金信息暴露义务
东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。
本基金公开暴露的信息给与阿拉伯数字；除特别阐述外，货币单元为东谈主民币元。
五、公开暴露的基金信息
公开暴露的基金信息包括：
（一）基金招募阐述书、
《基金合同》
、基金托管合同、基金家具贵寓撮要
《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额执有
东谈主大会召开的规定及具体设施，阐述基金家具的本性等波及基金投资者紧要利益的事项的法
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律文献。
购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息暴露及基金份额执有东谈主服
务等内容。《基金合同》收效后，基金招募阐述书的信息发生紧要变更的，基金料理东谈主应当
在三个劳动日内，更新基金招募阐述书并登载在指定网站上；基金招募阐述书其他信息发生
变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金合同阻隔情形出现的，基金料理东谈主不再更新基
金招募阐述书。
动中的权利、义务关系的法律文献。
要信息。
《基金合同》收效后，基金家具贵寓撮要的信息发生紧要变更的，基金料理东谈主应当
在三个劳动日内，更新基金家具贵寓撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网
点；基金家具贵寓撮要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金合同阻隔
情形出现的，基金料理东谈主不再更新基金家具贵寓撮要。
（二）基金份额发售公告
基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。
基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额
发售公告、基金招募阐述书请示性公告和《基金合同》请示性公告登载在指定报刊上，将基
金份额发售公告、基金招募阐述书、基金家具贵寓撮要、《基金合同》和基金托管合同登载
在指定网站上，并将基金家具贵寓撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应
当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在指定网站上。
（三）
《基金合同》收效公告
基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定报刊和指定网站上登载《基金
合同》收效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每周
在指定网站暴露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通
过其指定网站、基金销售机构网站或营业网点暴露绽开日的基金份额净值和基金份额累计净
值。
基金料理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年度和年度最
后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价钱
基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎
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回价钱的打算方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息贵寓。
（六）基金按期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈（含资产组合
季度敷陈）
基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度敷陈登载
在指定网站上，并将年度敷陈请示性公告登载在指定报刊上。基金年度敷陈中的财务管帐报
告应当经过具有证券、期货筹营业务履历的管帐师事务所审计。
基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈登
载在指定网站上，并将中期敷陈请示性公告登载在指定报刊上。
基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度敷陈，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度敷陈请示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》收效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者
年度敷陈。
如敷陈期内出现单一投资东谈主执有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资东谈主的权益，基金料理东谈主至少应当在按期敷陈“影响投资者决策的其他症结信息”项
下暴露该投资东谈主的类别、敷陈期末执有份额及占比、敷陈期内执有份额变化情况及本基金的
特殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金料理东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中暴露基金组搭伙产情况偏激流动性风险
分析等。
（七）临时敷陈
本基金发生紧要事件，筹商信息暴露义务东谈主应按礼貌编制临时敷陈书，并登载在指定报
刊和指定网站上。
前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响
的下列事件：
托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
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变动；
东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；
罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务筹商步履受到紧要
行政处罚、刑事处罚；
或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关
联交易事项，中国证监会另有礼貌的除外；
发生变更；
影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何大师媒介中出现的或者在市集细密传的音信可能对基
金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执有东谈主权益的，筹商
信息暴露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开澄清，并将筹商情况立即敷陈中国证监
会。
（九）基金份额执有东谈主大会决议
基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。
（十）资产支执证券的投资情况
基金料理东谈主应在基金年报及中期敷陈中暴露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券
市值占基金净资产的比例和敷陈期内所有这个词的资产支执证券明细。
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（十一）清理敷陈
基金合同阻隔情形出现的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行
清理并作出清理敷陈。基金财产清理小组应当将清理敷陈登载在指定网站上，并将清理敷陈
请示性公告登载在指定报刊上。
（十二）实施侧袋机制期间的信息暴露
本基金实施侧袋机制的，筹商信息暴露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募阐述
书的礼貌进行信息暴露，详见本招募阐述书“侧袋机制”章节的礼貌。
（十三）中国证监会礼貌的其他信息
六、信息暴露事务料理
基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露料理轨制，指定专门部门及高档料理东谈主
员负责料理信息暴露事务。
基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当合适中国证监会筹商基金信息暴露内容与
格式准则等法例的礼貌。
基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的礼貌和基金合同的约定，对基金料理
东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期敷陈、更新的招
募阐述书、基金家具贵寓撮要、基金清理敷陈等筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管
理东谈主进行书面或电子阐述。
基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊暴露本基金信息。基金料理东谈主、
基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息，并保证筹商报送信
息的着实、准确、齐全、实时。
基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上暴露信息外，还不错根据需要在其他大师
媒介暴露信息，然而其他大师媒介不得早于指定媒介暴露信息，而且在不同媒介上暴露归拢
信息的内容应当一致。
基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金日常投资操作的前提
下，自主提高信息暴露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律规定的筹商礼貌。
前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。
为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专科机构，应
当制作劳动底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。
七、信息暴露文献的存放与查阅
照章必须暴露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法例礼貌将信
息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
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八、暂停或蔓延信息暴露的情形
九、本基金信息暴露事项以法律法例礼貌及本章从简定的内容为准。
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十七、风险揭示
一、风险揭示
基金份额执有东谈主须了解并承受以下风险：
证券市集价钱因受经济因素、政事因素、投资心境和交易轨制等各式因素的影响而引起
的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
（1）计谋风险
货币计谋、财政计谋、产业计谋等国度计谋的变化对质券市集产生一定的影响，导致市
场价钱波动，影响基金收益而产生风险。
（2）经济周期风险
证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的本性。宏不雅经济运行景象将对
证券市集的收益水平产生影响，从而产生风险。
（3）利率风险
金融市集利率波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响企
业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。
（4）上市公司操办风险
上市公司的操办景象受多种因素影响，如市集、时代、竞争、料理、财务等都会导致公
司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。
（5）购买力风险
淌若发生通货推广，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货推广抵销，从而影响基
金资产的保值升值。
指基金在交易过程发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现失约、断绝支付到
期本息，导致基金财产损失。
本基金将通过选定限制信用等第、投资比例限制、信用风险预算并相比等措施迟缓加强
对信用风险的限制。
债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动筹商的风险，单一的久期讨论并
不成充分反应这一风险的存在。
再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率高潮
所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下落时，基金从投
资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。
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在基金交易过程中，可能会发生遍及赎回的情形。遍及赎回可能会产生基金仓位调养的
艰巨，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。
（1）基金申购、赎回安排
本基金在客户聚拢度限制、遍及赎回监测及支吾在投资者申购赎回方面均明确了料理机
制，在接受申购苦求对存量客户利益组成潜在紧要不利影响，以及市集大幅波动、流动性枯
竭等极点情况下发生无法支吾投资者遍及赎回的情形时，基金料理东谈主在保障投资者正当权益
的前提下可按照法律法例及基金合同的礼貌，审慎阐述申购赎回苦求并概括运用种种流动性
风险料理器用看成缓助措施，全面支吾流动性风险。
（2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市集主要为证券交易所、世界银行间债券市集等流动性较好的表率型交易
场所，主要投资对象为具有精好意思流动性的金融器用（包括国内照章刊行上市的债券等），同
时本基金基于分布投资的原则在行业和个券方面未有高聚拢度的特征，概括评估在日常市集
环境下本基金的流动性风险适中。
（3）遍及赎回情形下的流动性风险料理措施
基金出现遍及赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象或遍及赎回份
额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额执有东谈主在单个绽开
日苦求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金料理东谈主有权对其选定缓期办理赎
回苦求的措施。
（4）实施备用的流动性风险料理器用的情形、设施及对投资者的潜在影响
在市集大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法支吾投资者遍及赎回的情形时，基
金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的礼貌，严慎收用
缓期办理遍及赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动定
价、实施侧袋机制等流动性风险料理器用看成缓助措施。对于种种流动性风险料理器用的使
用，基金料理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使
用前经过里面审批设施并与基金托管东谈主协商一致。在实践运用种种流动性风险料理器用时，
投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金料理东谈主将严格依照法律法例及
基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。
当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额净值，
并不得办理申购、赎回和调度。因特定资产的变面前分具有不细则性，最终变现价钱也具有
不细则性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额执有东谈主可能因此
面对损失。
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在基金料理运作过程中，可能因基金料理东谈主对经济形势和证券市集等判断有误、获取的
信息不全等影响基金的收益水平。基金料理东谈主和基金托管东谈主的料理水平、料理技能和料理技
术等对基金收益水平存在影响。
指筹商当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面限制存在纰谬或者东谈主为因素形成操作失
误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、管帐部门诓骗、交易造作、IT 系统
故障等风险。
在绽开式基金的各式交易步履或者后台运作中，可能因为时代系统的故障或者差错而影
响交易的日常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种时代风险可能来自基金料理东谈主、登
记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
指基金料理或运作过程中，违反国度法律、法例的礼貌，或者基金投资违反法例及基金
合同筹商礼貌的风险。
基金料理东谈主主要业务东谈主员的下野等可能会在一定进程上影响劳动的一语气性，并可能对基
金运作产生影响。
本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风险即
成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业
计谋、货币计谋、市集需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性
与市集一致预期不符而形成个券价钱发达低于预期的风险。
本基金的资产将可能投资于资产支执证券，资产支执证券（ABS）是一种债券性质的金
融器用，是一种以资产信用为支执的证券，所面对的风险主要包括交易结构风险、各式原因
导致的基础资产池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集交易不活跃导致的
流动性风险等。
（1）在合适本基金投资理念的新式投资器用出现和发展后，淌若投资于这些器用，基
金可能会面对一些特殊的风险；
（2）因时代因素而产生的风险，如打算机系统不可靠产生的风险；
（3）因基金业务快速发展而在轨制确立、东谈主员配备、内限轨制建立等方面不完善而产
生的风险；
（4）因东谈主为因素而产生的风险，如内幕交易、诓骗步履等产生的风险；
（5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖可能产生的风险；
（6）干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而
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带来风险；
（7）其他不测导致的风险。
二、声明
担投资风险。
他销售机构都不成保证其收益或本金安全。
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十八、侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件、实施设施
当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额执有东谈主
利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所意见后，不错依照
法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会。基金料理东谈主应当
在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。
二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
（一）基金份额的申购与赎回
侧袋机制实施期间，基金料理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金份额执有东谈主
苦求申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度苦求将被断绝。
基金料理东谈主将照章保障主袋账户份额执有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋
账户运作情况合理细则申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在筹商公告中礼貌。
基金料理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减慢支付赎回款项。
对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金料理东谈主仅办理主袋账户的赎回苦求并支付
赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户
提交的申购苦求。
（二）基金份额的登记
侧袋机制实施期间，基金料理东谈主对侧袋账户份额实行沉静料理，主袋账户沿用原基金代
码，侧袋账户使用沉静的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基金简称+侧袋象征 S+侧袋账
户建立日历”格式设定，同期主袋账户份额的称呼增多大写字母 M 象征看成后缀。基金所
有侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称呼中的 M 象征。
启用侧袋机制当日，基金料理东谈主和基金服务机构将以基金份额执有东谈主的原有账户份额为
基础，阐述相应侧袋账户执有东谈主名册和份额。
侧袋账户资产完全清理后，基金料理东谈主将刊出侧袋账户。
（三）基金的投资及事迹
侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作讨论和基金事迹讨论应当以主袋账户资产为
基准。基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。
基金料理东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，凑合前述情况进行充分的解释阐述，避
免引起投资者污蔑。
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基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调
整，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。
（四）基金的估值
侧袋机制启用当日，基金料理东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主袋账户和侧
袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、除应交税费外的欠债类
科目余额一并纳入侧袋账户。基金料理东谈主应将特定资产看成一个举座，不成仅分割其公允价
值无法细则的部分。
侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将对侧袋账户单独建立账套，实行沉静核算。淌若本基
金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的管帐核算应合适《企
业管帐准则》的筹商要求。
（五）基金的用度
侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。因启用侧袋机制产生的盘考、审计费
用等由基金料理东谈主承担。
基金料理东谈主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现
后方可列支。
（六）基金的收益分拨
侧袋机制实施期间，在主袋账户份额兴奋基金合同收益分拨条件的情形下，基金料理东谈主
可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。
（七）基金的信息暴露
侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计
净值。
侧袋机制实施期间，基金按期敷陈中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋
账户筹商信息在按期敷陈中单独进行暴露，包括但不限于：
（1）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；
（2）侧袋账户的启动资产、启动欠债；
（3）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；
（4）敷陈期内特定资产处置进展情况、与处置特定资产筹商的用度情况偏激他与特定
资产景象筹商的信息；
（5）可根据特定资产处置进展情况暴露敷陈期末特定资产可变现净值或净值参考区间，
该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金料理东谈主对特定资产最终变
现价钱的承诺；
（6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及筹商风险请示。
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基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及设施、特定资产流动性和估值情况、
对投资者申购赎回的影响、风险请示等症结信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额执有
东谈主支付的款项、筹商用度发生情况等症结信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一
次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均将按礼貌实时发布临时公告。
（八）特定资产处置清理
基金料理东谈主将按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，选定将特定资产赐与处置变现等方
式，实时向侧袋账户份额执有东谈主支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金
料理东谈主都将实时向侧袋账户对应的基金份额执有东谈主支付已变现部分对应的款项。
（九）侧袋的审计
基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，实时聘用合适《中华东谈主民共和国证
券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见，具体如下：
基金料理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的筹商事宜取得合适《中华东谈主民共
和国证券法》礼貌的管帐师事务所的专科意见。
基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后五个劳动日内，聘用于侧袋机制启用日发表意见的会
计师事务所针对侧袋机制启用日本基金执有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含
侧袋账户的启动资产、份额、净资产等信息。
管帐师事务所对基金年度敷陈进行审计时，支吾敷陈期间基金侧袋机制运行筹商的管帐
核算和年报暴露，推广稳当设施并发表审计意见。
当侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应参照基金清理敷陈的筹商要求，聘用符
合《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并暴露专项审计意见。
三、本部分对于侧袋机制的筹商礼貌，但凡径直援用法律法例或监管规定的部分，如将
来法律法例或监管规定修改导致筹商内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协
商一致并履行稳当设施后，在对基金份额执有东谈主利益无实践性不利影响的前提下，可径直对
本部老实容进行修改和调养，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。
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十九、基金的阻隔与清理
一、《基金合同》的变更
的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可不经
基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报
中国证监会备案。
后按礼貌在指定媒介公告。
二、《基金合同》的阻隔事由
有下列情形之一的，经履行筹商设施后，
《基金合同》应当阻隔：
链接的；
三、基金财产的清理
算小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。
同》和托管合同的礼貌持续履行保护基金财产安全的职责。
从事证券、期货筹营业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财
产清理小组不错聘用必要的管当事者谈主员。
现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产清理小组统一领受基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清理敷陈；
（5）聘用管帐师事务所对清理敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对清理敷陈出具法
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律意见书；
（6）将清理敷陈报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
变现的，清理期限可相应顺延。
四、清理用度
清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有这个词合理用度，清理用度
由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清理剩余资产的分拨
依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费
用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。
六、基金财产清理的公告
清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理敷陈经具有证券、期货筹营业务
履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
财产清理公告于基金财产清理敷陈报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理小组
进行公告。
七、基金财产清理账册及文献的保存
基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
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二十、基金合同的内容摘记
一、基金份额执有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务
基金投资者执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，
直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不以在《基
金合同》上书面签章或署名为必要条件。
除法律法例另有礼貌或本基金合同另有约定外，归拢类别每份基金份额具有同等的正当
权益。基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额
以及参与清理后的剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。
（一）基金份额执有东谈主的权利与义务
于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分拨清理后的剩余基金财产；
（3）照章转让或者苦求赎回其执有的基金份额；
（4）按照礼貌要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；
（5）出席或者托付代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵寓；
（7）监督基金料理东谈主的投资运作；
（8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼
或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。
于：
（1）崇拜阅读并恪守《基金合同》、招募阐述书等信息暴露文献；
（2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主
作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）花样基金信息暴露，实时愚弄权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；
（5）在其执有的基金份额鸿沟内，承担基金赔本或者《基金合同》阻隔的有限使命；
（6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；
（7）推广收效的基金份额执有东谈主大会的决议；
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（8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；
（9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金料理东谈主的权利与义务
《运作办法》偏激他筹商礼貌，基金料理东谈主的权利包括但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉静运用并料理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例礼貌或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）按照礼貌召集基金份额执有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及筹商法律礼貌监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违反了《基
金合同》及国度筹商法律礼貌，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选定必要措施保护基
金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商步履进行监督和处理；
（9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基
金合同》礼貌的用度；
（10）依据《基金合同》及筹商法律礼貌决定基金收益的分拨决议；
（11）在《基金合同》约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回与调度苦求；
（12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄筹商权利，为基金的利益愚弄因基
金财产投资于证券所产生的权利；
（13）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法
律步履；
（14）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构；
（15）在合适筹商法律、法例的前提下，制订和调养筹商基金认购、申购、赎回、调度、
按期定额投资和非交易过户等业务规定；
（16）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。
《运作办法》偏激他筹商礼貌，基金料理东谈主的义务包括但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》收效之日起，以教师信用、严慎力图的原则料理和运用基金财产；
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（4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的操办方式
料理和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理
的基金财产和基金料理东谈主的财产相互沉静，对所料理的不同基金分辨料理，分辨记账，进行
证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商礼貌外，不得利用基金财产为我方及
任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
（8）选定稳当合理的措施使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基
金合同》等法律文献的礼貌，按筹商礼貌打算并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎
回的价钱；
（9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；
（10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；
（11）严格按照《基金法》
、《基金合同》偏激他筹商礼貌，履行信息暴露及敷陈义务；
（12）保守基金营业奥密，不泄露基金投资计算、投资意向等。除《基金法》
、《基金合
同》偏激他筹商礼貌另有礼貌外，在基金信息公开暴露前应予守秘，不向他东谈主泄露，因审计、
法律等专科服务向外部专科参谋人提供信息除外；
（13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨决议，实时向基金份额执有东谈主分拨基金
收益；
（14）按礼貌受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》
、《基金合同》偏激他筹商礼貌召集基金份额执有东谈主大会或配合基
金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；
（16）按礼貌保存基金财产料理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他筹商贵寓 15
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在礼貌时分发出，而且保证投资者
八成按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付合
理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；
（18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的救助、清理、估价、变现和分拨；
（19）面对完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会并讲述基金
托管东谈主；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当权益时，应
当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而辞退；
（21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金托管东谈主违
反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追
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偿；
（22）当基金料理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行
为承担使命；
（23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律步履；
（24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金
料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后
（25）推广收效的基金份额执有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；
（27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管东谈主的权利与义务
《运作办法》偏激他筹商礼貌，基金托管东谈主的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全救助基金财
产；
（2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基金合同》及
国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应申诉中国证监
会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据筹商市集规定，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办
理证券交易资金清理；
（5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；
（6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；
（7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。
《运作办法》偏激他筹商礼貌，基金托管东谈主的义务包括但不限于：
（1）以教师信用、力图尽责的原则执有并安全救助基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备满盈的、及格的老到
基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；
（3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互沉静；对
所托管的不同的基金分辨建立账户，沉静核算，分账料理，保证不同基金之间在账户建立、
资金划拨、账册记录等方面相互沉静；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商礼貌外，不得利用基金财产为我方及
任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；
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（5）救助由基金料理东谈主代表基金坚强的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证；
（6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》
的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；
（7）保守基金营业奥密，除《基金法》、《基金合同》偏激他筹商礼貌另有礼貌外，在
基金信息公开暴露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等专科服务向外部专科参谋人
提供信息除外；
（8）复核、审查基金料理东谈主打算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
回价钱；
（9）办理与基金托管业务行动筹商的信息暴露事项；
（10）对基金财务管帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具意见，阐述基金料理
东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；淌若基金料理东谈主有未推广《基
金合同》礼貌的步履，还应当阐述基金托管东谈主是否选定了稳当的措施；
（11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他筹商贵寓 15 年以上；
（12）从基金料理东谈主或其托付的登记机构处接收基金份额执有东谈主名册；
（13）按礼貌制作筹商账册并与基金料理东谈主查对；
（14）依据基金料理东谈主的指示或筹商礼貌向基金份额执有东谈主支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》
、《基金合同》偏激他筹商礼貌，召集基金份额执有东谈主大会或配合
基金料理东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金料理东谈主的投资运作；
（17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的救助、清理、估价、变现和分拨；
（18）面对完毕、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时敷陈中国证监会和银行监管
机构，并讲述基金料理东谈主；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿使命，其补偿使命不因其
退任而辞退；
（20）按礼貌监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金管
理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；
（21）推广收效的基金份额执有东谈主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额执有东谈主大会
基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代表有权代表
基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有礼貌或本基金合同另有约定外，基金份额
执有东谈主执有的归拢类别每一基金份额领有对等的投票权。
本基金份额执有东谈主大会不设日常机构。
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（一）召开事由
下列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会：
（1）阻隔《基金合同》；
（2）更换基金料理东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）调度基金运作方式；
（5）调养基金料理东谈主、基金托管东谈主的报恩圭表或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资主见、鸿沟或策略；
（9）变更基金份额执有东谈主大会设施；
（10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；
（11）单独或计算执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额执有东谈主
（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额打算，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额执
有东谈主大会；
（12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额执有东谈主大会
的事项。
利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额执
有东谈主大会：
（1）法律法例要求增多的基金用度的收取；
（2）调低销售服务费；
（3）调养本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式，调养基金份额类别建立、
对基金份额分类办法及规定进行调养；
（4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无实践性不利影响或修改不波及《基
金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；
（6）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构调养筹商认购、申购、赎回、调度、基金
交易、非交易过户、转托管等业务规定；
（7）履行筹商设施后，基金推出新业务或服务；
（8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额执有东谈主大会的其他情形。
（二）会议召集东谈主及召集方式
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集。
议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。
基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，
基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60
日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。
份额执有东谈主大会，应当向基金料理东谈主建议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起
理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提
出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提
出提议的基金份额执有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。
执有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或计算代表基金份额 10%以上
（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份
额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻
碍、扰乱。
（三）召开基金份额执有东谈主大会的讲述时分、讲述内容、讲述方式
额执有东谈主大领路知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时分、地点和会议阵势；
（2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；
（3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；
（4）授权托付解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限
等）、投递时分和地点；
（5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要讲述的其他事项。
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基金份额执有东谈主大会所选定的具体通信方式、托付的公证机关偏激筹商方式和筹商东谈主、表决
意见寄交的截止时分和收取方式。
票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面讲述基金料理东谈主到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行书面讲述基金料理东谈主和基金托管东谈主
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的
计票进行监督的，不影响表决意见的计票着力。
（四）基金份额执有东谈主出席会议的方式
基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的
其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。
现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主大会，基金料理东谈主
或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期合适以下条件时，不错进行
基金份额执有东谈主大会议程：
（1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主执有基金份
额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说合适法律法例、
《基金合同》和会议讲述的礼貌，
而且执有基金份额的凭证与基金料理东谈主执有的登记贵寓相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证泄露，灵验的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
。若到会者在权益登
记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在
原公告的基金份额执有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召
集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的
基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
。
公告载明的其他方式在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或
大会公告载明的其他方式进行表决。
在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议讲述后，在 2 个劳动日内一语气公布筹商
请示性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定讲述基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管
理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主
为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议讲述礼貌的方式收取基金份额执
有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经讲述不参加收取表决意见的，不影响表决着力；
（3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额执有东谈主所执有
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的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
；若本东谈主径直出具表
决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额执有东谈主所执有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时分的 3 个月以
后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有
东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主径直出具表决意见或授权
他东谈主代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意
见的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主执
有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说合适法律法例、《基金合同》和会议通
知的礼貌，并与基金登记机构记录相符。
面方式授权其代理东谈主出席基金份额执有东谈主大会，授权方式不错给与书面、网罗、电话、短信
或其他方式，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议讲述中列明；在会议召开方式上，本基金
亦可给与其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相勾通的方式召开基金份额执有东谈主
大会，会议设施比照现场开会和通信方式开会的设施进行。基金份额执有东谈主不错给与书面、
网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议讲述中列明。
（五）议事内容与设施
议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终
止《基金合同》
、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金
合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额执有东谈主大会磋议的其他事项。
基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的讲述后，对原有提案的修改应当在基金份
额执有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，开端由大会主执东谈主按照下列第（七）条礼貌设施细则和公布监票
东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主执东谈主为基金
料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主
授权其出席会议的代表主执；淌若基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大
会，则由出席大会的基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一
名基金份额执有东谈主看成该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出
席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的着力。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名
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称）、身份解说文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼）和
筹商方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，开端由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲述的表决截止日历后
（六）表决
基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。
基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议：
之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以特别决议通过事项除外
的其他事项均以一般决议的方式通过。
分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有礼貌或基金合同另有
约定外，调度基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金
与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。
基金份额执有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。
选定通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的违反把柄证
明，不然提交合适会议讲述中礼貌的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表
面合适会议讲述礼貌的表决意见视为灵验表决，表决意见缺乏不清或相互矛盾的视为弃权表
决，但应当计入出具表决意见的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。
基金份额执有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
（七）计票
（1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会
议出手后晓喻在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额执有东谈主代表与大
会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额执有东谈主自行召集或大会天然
由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执
有东谈主大会的主执东谈主应当在会议出手后晓喻在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份
额执有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。
（2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行清点并由大会主执东谈主飞速公布计票
结果。
（3）淌若会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在
晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东谈主应当进行再行清点，再行清点以
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一次为限。再行清点后，大会主执东谈主应当飞速公布再行清点结果。
（4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不
影响计票的着力。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权
代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的，
不影响计票和表决结果。
（八）收效与公告
基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。
基金份额执有东谈主大会决议自收效之日起按礼貌在指定媒介上公告。淌若给与通信方式进
行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等
一同公告。
基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当推广收效的基金份额执有东谈主大会的决议。
收效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨
力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主和侧袋份额
执有东谈主分辨执有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若筹商基金份额执有东谈主大会召
集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主执有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例：
以上（含 10%）；
金份额的二分之一（含二分之一）；
有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）
；
记日筹商基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时分的 3 个月
以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）筹商基金份额的执有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票；
选举产生别称基金份额执有东谈主看成该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主；
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二分之一）通过；
（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额执有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分辨
由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东谈主进行表决，归拢主侧袋账户内的归拢类别每份基金
份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。
侧袋机制实施期间，对于基金份额执有东谈主大会的筹商礼貌以本节特殊约定内容为准，本
节莫得礼貌的适用上文筹商约定。
（十）本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决条件等规
定，但凡径直援用法律法例或监管规定的部分，如将来法律法例或监管规定修改导致筹商内
容被取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调养，无需召
开基金份额执有东谈主大会审议。
三、基金合同拆除和阻隔的事由、设施
（一）
《基金合同》的变更
过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可不
经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并
报中国证监会备案。
后按礼貌在指定媒介公告。
（二）
《基金合同》的阻隔事由
有下列情形之一的，经履行筹商设施后，
《基金合同》应当阻隔：
链接的；
（三）基金财产的清理
算小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。
同》和托管合同的礼貌持续履行保护基金财产安全的职责。
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从事证券、期货筹营业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财
产清理小组不错聘用必要的管当事者谈主员。
现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产清理小组统一领受基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清理敷陈；
（5）聘用管帐师事务所对清理敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对清理敷陈出具法
律意见书；
（6）将清理敷陈报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
变现的，清理期限可相应顺延。
（四）清理用度
清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有这个词合理用度，清理用度
由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清理剩余资产的分拨
依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费
用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。
（六）基金财产清理的公告
清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理敷陈经具有证券、期货筹营业务
履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
财产清理公告于基金财产清理敷陈报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理小组
进行公告。
（七）基金财产清理账册及文献的保存
基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
四、争议惩处方式
各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如不肯
或者不成通过协商、融合惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规定进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲
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裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力。仲裁用度由败诉方承担。
争议处理期间，基金料理东谈主、基金托管东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自继
续针织、力图、尽责地履行基金合同和托管合同礼貌的义务，齰舌基金份额执有东谈主的正当权
益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和
台湾地区法律）统治，并按其解释。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
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二十一、基金托管合同的内容摘记
一、托管合同当事东谈主
（一）基金料理东谈主（或简称“料理东谈主”）
称呼：北信瑞丰基金料理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号
法定代表东谈主: 李永东
成立时分：2014 年 3 月 17 日
批准设立机关：中国证券监督料理委员会
批准设立文号：证监许可[2014]265 号
组织阵势：有限使命公司
注册老本：东谈主民币壹亿柒仟万元整
操办鸿沟：发起设立基金、基金料理及中国证监会批准的其他业务
存续期间：执续操办
（二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”）
称呼：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表东谈主：葛海蛟
成立时分：1983 年 10 月 31 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
组织阵势：股份有限公司
注册老本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
操办鸿沟：领受东谈主民币进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理单据贴现；
刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款；
外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借债；外汇
担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的
外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行
及付款；资信访谒、盘考、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机
构操办与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地规定可刊行或参与代理
刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。
存续期间：执续操办
二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督、核查
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（一）基金托管东谈主根据筹商法律法例的礼貌对基金料理东谈主的下列投资运作进行监督：
本基金投资的投资鸿沟为具有精好意思流动性的金融器用，包括债券（国债、场所政府债、
金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可
分离交易可转债的纯债部分）、资产支执证券、债券回购、银行进款、同行存单以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适中国证监会的筹商礼貌）
。
本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可
交换债券。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，不错将其纳入投资鸿沟。
本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证券的比
例不低于非现款基金资产的 80%，本基金保执不低于基金资产净值的 5% 的现款或者到期
日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。其
他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的礼貌推广。
本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不高出三年的债券资产，主要包括国债、地
方政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、
次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融器用。对于可变利率债或浮动利率债，剩余期
限按打算日至下一利率调养日的实践剩余天数打算。
基金料理东谈主应将拟投资的债券库等各投资品种的具体鸿沟实时提供给基金托管东谈主。基金
料理东谈主不错根据实践情况的变化，对各投资品种的具体鸿沟赐与更新和调养，并实时讲述基
金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资鸿沟对基金的投资进行监督。
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证
券的比例不低于非现款基金资产的 80%；
（2）本基金应当保执不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
（3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；
（4）本基金料理东谈主料理的且由本托管东谈主托管的全部基金执有一家公司刊行的证券，不
高出该证券的 10%；
（5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得高出基金资产净
值的 10％；
（6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；
（7）本基金执有的归拢(指归拢信用级别)资产支执证券的比例，不得高出该资产支执证
券范畴的 10%；
（8）本基金料理东谈主料理的且由本托管东谈主托管的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种
资产支执证券，不得高出其种种资产支执证券计算范畴的 10%；
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（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。基金执有资
产支执证券期间，淌若其信用等第下落、不再合适投资圭表，应在评级敷陈发布之日起 3 个
月内赐与全部卖出；
（10）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值
的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；
（11）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值计算不得高出基金资产净值的 15%；
因证券市集波动、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不合适本款所礼貌比
例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回
购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保执一致；
（14）法律法例及中国证监会礼貌的其他投资比例限制。
除上述（2）
、（9）
、（12）、
（13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变
动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金料理东谈主应当
在 10 个交易日内进行调养，但法律法例或中国证监会礼貌的特殊情形除外。
基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同
的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适基金合同的约定。基金
托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起出手。
法律法例或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行稳当程
序后，则本基金投资不再受筹商限制或按调养后的礼貌推广，但须提前公告。
基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、实践限制东谈主或者
与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交
易的，应当合适基金的投资主见和投资策略，恪守执有东谈主利益优先原则，预防利益破损，建
立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价钱推广。筹商交易必须事前得到基金
托管东谈主的同意，并按法律法例赐与暴露。紧要关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经
过三分之二以上的沉静董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。
（二）基金托管东谈主应根据筹商法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金资产净值
打算、基金份额净值打算、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分拨、筹商
信息暴露登载基金事迹发达数据等进行复核。
（三）基金托管东谈主在上述第（一）、
（二）款的监督和核查中发现基金料理东谈主违反上述约
定，应实时请示基金料理东谈主，基金料理东谈主收到请示后应实时查对阐述并以书面阵势对基金托
管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对请示事项进行复查。基金料理东谈主对
基金托管东谈主请示的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会敷陈。
北信瑞丰繁荣中短债债券型证券投资基金 招募阐述书（更新）
（四）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示违反法律法例、本合同的礼貌，应当视情
况暂缓或断绝推广，实时请示基金料理东谈主，并依照法律法例的礼貌实时向中国证监会敷陈。
基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交易设施照旧收效的指示违反法律法例、、本合同礼貌的，
应当实时请示基金料理东谈主，并依照法律法例的礼貌实时向中国证监会敷陈。
（五）基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在礼貌
时老实回答基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，提供筹商数据资
料和轨制等。
（六）当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额
执有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所意见后，可
以依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。
基金托管东谈主依照筹商法律法例的礼貌和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处
置和信息暴露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规定依照筹商法律法例的规
定和基金合同的约定推广。
三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查
律法例偏激行业监管要求的基础上，基金料理东谈主有权对基金托管东谈主履行本合同的情况进行必
要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全救助基金财产、开设基金财产的资金账户
和证券账户、复核基金料理东谈主打算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办
理清理交收、筹商信息暴露和监督基金投资运作等步履。
当意义未推广或蔓延推广基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反法律法例、
《基金合同》及本合同筹商礼貌时，应实时以书面阵势讲述基金托管东谈主限期纠正，基金托管
东谈主收到讲述后应实时查对并以书面阵势对基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权
随时对讲述县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主讲述的违法事项
未能在限期内纠正的，基金料理东谈主应依照法律法例的礼貌敷陈中国证监会。
基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和着实性，在礼貌时老实回答基金料理东谈主并改正。
四、基金财产的救助
（一）基金财产救助的原则
《基
金合同》及本合同另有礼貌，不得自走时用、刑事使命、分拨基金的任何财产。
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《运作办法》、
《基金合同》偏激他筹商法律法例礼貌外，基金托
管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。
（二）基金合同收效前召募资金的验资和入账
基金份额执有东谈主东谈主数合适《基金法》
、《运作办法》等筹商礼貌的，由基金料理东谈主在法按期限
内聘用具有从事筹营业务履历的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资敷陈，出具的验
资敷陈应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。
金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐述金额相一致。
（三）基金的银行账户的开设和料理
托管东谈主救助和使用。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付
基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行
本基金业务除外的行动。
（四）基金进行按期进款投资的账户开设和料理
基金料理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基
金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的救助和使用。在上述账户开立和账户筹商信息变更过程
中，基金料理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的筹商贵寓。
（五）基金证券账户、结算备付金账户偏激他投资账户的开设和料理
算有限使命公司开设证券账户。
金料理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务
除外的行动。
用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉
及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的礼貌推广。
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关账户的开设、使用的，若无筹商礼貌，则基金托管东谈主应当比照并恪守上述对于账户开设、
使用的礼貌。
（六）债券托管专户的开设和料理
基金合同收效后，基金料理东谈主负责以基金的口头苦求并取得参加世界银行间同行拆借市
场的交易履历，并代表基金进行交易；由基金料理东谈主负责向中国东谈主民银行报备，在上述手续
办理完毕之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市
场清理所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集
债券和资金的清理。
（七）基金财产投资的筹商有价凭证的救助
基金财产投资的什物证券、银行按期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善救助。
基金托管东谈主对其除外机构实践灵验限制的有价凭证不承担使命。
（八）与基金财产筹商的紧要合同及筹商凭证的救助
基金托管东谈主按照法律法例救助由基金料理东谈主代表基金签署的与基金筹商的紧要合同及
筹商凭证。基金料理东谈主代表基金签署筹商紧要合同后应在收到合同原来后 30 日内将一份正
本的原件提交给基金托管东谈主。除本合同另有礼貌外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金筹商
的紧要合同期应保证基金一方执有两份以上的原来，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各执
有一份原来的原件。紧要合同由基金料理东谈主与基金托管东谈主按礼貌各自救助至少 15 年。
对于无法取得两份以上原来的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同复印件，
未经两边协商或未在合同约定鸿沟内，合同原件不得转动。
五、 基金资产净值打算与复核
（一）基金资产净值的打算和复核
资产净值除以打算日该基金份额总额后的价值。
同》的礼貌暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、
《证券投资基金管帐核算业务指
引》偏激他法律法例的礼貌。基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责打算，基金托
管东谈主复核。基金料理东谈主应于每个劳动日收尾后打算得出当日的该基金份额净值，并以两边约
定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主支吾净值打算结果进行复核，并以两边约定的方式
将复核结果传送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主按约定对外公布。月末、年中庸年末估值复核
与基金管帐账目的查对同期进行。
基金料理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
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及筹商法律法例的礼貌或者未能充分齰舌基金份额执有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠
正。
视为该类基金份额净值估值造作。当任一类基金份额净值出现造作时，基金料理东谈主应当立即
赐与纠正，并选定合理的措施驻防损失进一步扩大；当计价造作达到基金份额净值的 0.25%
时，基金料理东谈主应当讲述基金托管东谈主并报中国证监会备案；当计价造作达到基金份额净值的
律法例或监管机关对前述内容另有礼貌的，按其礼貌处理。
有东谈主的实践损失，基金料理东谈主支吾此承担使命。若基金托管东谈主打算的净值数据正确，则基金
托管东谈主对该损失不承担使命；若基金托管东谈主打算的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也高兴
担部分未正确履行复核义务的使命。淌若上述造作形成了基金财产或基金份额执有东谈主的欠妥
得利，且基金料理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿使命，则基金料理东谈主应负责向欠妥得利
之主体认识返还欠妥得利。淌若返还金额不及以弥补基金料理东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿
金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分拨。
可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然照旧选定必要、稳当、合理的措施进行检验，但
是未能发现该造作的，由此形成的基金资产估值造作，基金料理东谈主和基金托管东谈主辞退补偿责
任。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极选定必要的措施减弱或摒除由此形成的影响。
达成一致，基金料理东谈主不错按照其对基金份额净值的打算结果对外赐与公布，基金托管东谈主可
以将筹商情况报中国证监会备案。
（二）基金管帐核算
基金料理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的归拢记账方法和会
计处理原则，分辨独随即建立、登记和救助基金的全套账册，对两边各自的账册按期进行核
对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主
的处理方法为准。
基金料理东谈主和基金托管东谈主应按期就管帐数据和财务讨论进行查对。如发现有在不符，双
方应实时查明原因并纠正。
基金财务报表由基金料理东谈主和基金托管东谈主每月分辨沉静编制。月度报表的编制，应于每
月晦了后 5 个劳动日内完成；基金合同收效后，基金招募阐述书的信息发生紧要变更的，基
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金料理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募阐述书并登载在指定网站上；基金招募阐述书
其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。季度敷陈应在每个季度收尾之日起 10
个劳动日内编制完毕并于每个季度收尾之日起 15 个劳动日内赐与公告；中期敷陈在管帐年
度半年终了后 40 日内编制完毕并于管帐年度半年终了后两个月内赐与公告；年度敷陈在会
计年度收尾后 60 日内编制完毕并于管帐年度终了后三个月内赐与公告。基金合同收效不及
两个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。
基金料理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在
收到后应 3 个劳动日内进行复核，并将复核结果书面讲述基金料理东谈主。基金料理东谈主在季度报
告完成当日，将筹商敷陈提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个劳动日内完成
复核，并将复核结果书面讲述基金料理东谈主。基金料理东谈主在中期敷陈完成当日，将筹商敷陈提
供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个劳动日内完成复核，并将复核结果书面
讲述基金料理东谈主。基金料理东谈主在年度敷陈完成当日，将筹商敷陈提供基金托管东谈主复核，基金
托管东谈主应在收到后 15 个劳动日内完成复核，并将复核结果书面讲述基金料理东谈主。基金料理
东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献往来均以传确实方式或两边约定的其他方式进行。
基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共
同查明原因，进行调养，调养以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金
料理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理东谈主提供的敷陈上加盖托管业务
部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边各自留存一份。淌若基金料理
东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就筹商报抒发成一致，基金料理东谈主有权按照其
编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就筹商情况报证监会备案。
六、基金份额执有东谈主名册的救助
基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称呼和执有的基金份额。基金份额执
有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和救助，基金料理东谈主和基金托管东谈主应分
别救助基金份额执有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法例另有礼貌或有权
机关另有要求的除外。如不成妥善救助，则按筹商法例承担使命。
在基金托管东谈主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金料理东谈主应将筹商贵寓送交基金托
管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的着实性、准确性和齐全性。基金托管东谈主不得将
所救助的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应恪守守秘义务。
七、争议惩处方式
（一）本合同适用中华东谈主民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
（二）基金料理东谈主与基金托管东谈主之间因本合同产生的或与本合同筹商的争议可通过友好
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协商惩处。但若自一方书面建议协商惩处争议之日起 60 日内争议未能以协商方式惩处的，
则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其届时灵验的仲
裁规定进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁两边当事东谈主均具有拘谨力。仲裁用度由败诉方
承担。
（三）除争议所涉的内容之外，本合同确当事东谈主仍应履行本合同的其他礼貌。
八、基金托管合同的变更与阻隔
（一）托管合同的变更
本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行变更。变更后的新合同，其内容不得与
《基金合同》的礼貌有任何破损。变更后的新合同应当报中国证监会备案。
（二）托管合同的阻隔
发生以下情况，本托管合同应当阻隔：
《运作办法》或其他法律法例礼貌的阻隔事项。
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二十二、基金份额执有东谈主服务
基金料理东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金
料理东谈主根据基金份额执有东谈主的需要和市集的变化，有权增多和修改筹商服务面容。如因系统、
第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金料理东谈主不承担筹商使命。
一、基金份额执有东谈主交易贵寓的寄送及发送服务
每次交易收尾后，投资东谈主应在 T+2 日后通过销售机构的网点查询或打印交易阐述单。
基金料理东谈主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对账单服务，
基金料理东谈主将以电子邮件或手机短信阵势向定制的投资东谈主按期发送。投资东谈主可通过基金料理
东谈主 网 站 （ www.bxrfund.com ）、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 东谈主 工 ）、 客 服 邮 箱
（service@bxrfund.com）及在线客服等阶梯苦求/取消对账单服务。
二、网上在线服务
通过基金料理东谈主网站（www.bxrfund.com），投资东谈主可赢得如下服务：
投资东谈主通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金料理东谈主网站“账
户查询”栏目，可享有基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务。
投资东谈主不错利用基金料理东谈主网站获取本基金和基金料理东谈主的种种信息，包括基金的法律
文献、基金公告、事迹敷陈和基金料理东谈主最新动态等种种最新贵寓。
三、信息定制服务
投资东谈主不错通过基金料理东谈主网站（www.bxrfund.com）、客户服务中心提交信息定制苦求，
基金料理东谈主通过电子邮件或手机短信按期发送所定制的信息。
四、账户贵寓变更服务
为便于投资东谈主实时得到基金料理东谈主提供的各项服务，请投资东谈主实时更新服务筹商信息。
投资东谈主可通过以下4种方式进行服务筹商信息（包括筹商地址、手机号码、固定电话、电子
邮箱等）的变更。基金料理东谈主电子直销投资东谈主交易筹商信息的变更，请遵办基金料理东谈主电子
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直销筹商礼貌办理：
五、客户服务中心电话服务
投资东谈主拨打基金料理东谈主客服热线400-061-7297（国内免长途话费）可享有如下服务：
服务。
。投资
东谈主不错通过该热线赢得业务盘考、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、贵寓修改等专项
服务。
六、客户投诉及建议受理服务
投资东谈主不错通过基金料理东谈主客户服务中心东谈主工热线、书信、电子邮件、传真及各销售机
构网点柜台等不同的渠谈对基金料理东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或建议建议。
七、如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法相识的内容，可通过上述方式筹商基金管
理东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面相识了本招募阐述书。
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二十三、其他应暴露事项
本基金的其他应暴露事项将严格按照《基金法》
、《运作办法》、
《销售办法》、
《信息暴露
办法》等筹商法律法例礼貌的内容与格式进行暴露，并在指定媒介上公告。
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二十四、招募阐述书存放偏激查阅方式
本招募阐述书存放在本基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办
公时分免费查阅；也可按工本费购买本招募阐述书复制件或复印件，但应以招募阐述书原来
为准。
基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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二十五、备查文献
；
；
情色调教
