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中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金               招募讲解书（更新） 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基                          金                   招募讲解书               (2024 年 10 月 24 日更新)        【本基金不向个东谈主投资者公开销售】           基金束缚东谈主：中加基金束缚有限公司           基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                   二〇二四年十月 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                招募讲解书（更新）                      枢纽提醒   中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经 中国证券监督束缚委员会 2021 年 8 月 25 日证监许可【2021】2783 号文准予召募 注册。本基金基金合同于 2022 年 5 月 24 日持重奏效。   基金束缚东谈主保证本招募讲解书的内容真确、准确、好意思满。本招募讲解书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集出路作出试验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集浩荡规矩等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金束缚东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险之间 的匹配检会。投资有风险，投资者申购基金份额时应持重阅读本招募讲解书、基 金合同、基金居品云尔概要等信息表示文献，全面刚劲本基金居品的风险收益特 征，应充分接头投资者自身的风险承受才能，并对申购基金的意愿、时机、数目 等投资举止作出孤立决策。基金束缚东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投 资者自行职责。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 搀杂型基金与股票型基金。   基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括市集风险、信用风险、流 动性风险等，也包括基金自身的束缚风险、操作和期间风险、合规性风险、模子 风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金为债券型基金，债券的 投资比例不低于基金资产的 80％，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面 对的特定投资风险。（2）本基金以如期怒放方式运作，在禁闭期内，本基金不接 受基金份额的申购和赎回，也不上市交游。因此，在禁闭期内，基金份额持有东谈主 将濒临因不成赎回基金份额而出现的流动性拘谨。（3）怒放期要是出现较大数额 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 的净赎回请求，则使基金资产变现艰辛，基金可能濒临一定的流动性风险，存在 着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说，无数赎回即怒放期内单个怒放日 基金的净赎回请求最初上一办事日基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无 法实时赎回持有的一谈基金份额。（4）本基金还濒临投资资产扶助证券、国债期 货的特定风险。（5）本基金是发起式基金，在基金合同奏效之日起三年后的对应 日（若无对应日则顺延至下一日）               ，若基金资产净值低于两亿元，基金合同自动终 止，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限，投资者将濒临基金 合同可能自动断绝的不笃定性风险。（6）本基金的单一投资者持有的基金份额或 者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者最初 50%，所持有的 基金份额的占相比大。上述投资者在赎回其所持有的基金份额时，存在基金份额 净值波动的风险；另外，上述投资者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可 能存在为支吾赎回证券变现产生的冲击成本。对于本基金的一般风险和特定风险 请详备阅读本基金招募讲解书第十八章“基金的风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金束缚东谈主履行相应 顺序后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募讲解书的相关章节。侧袋 机制实施期间，基金束缚东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读掂量内容并关怀本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金投资于具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交游可转 债的纯债部分、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府扶助机 构债券、政府扶助债券）、资产扶助证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 入款（包括契约入款、如期入款、陈诉入款和其他银行入款）和货币市集器具等 其他金融器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符 合中国证监会的掂量规则）。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在怒放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的交游保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例共计不低于基金资产净值的 5%，在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制， 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金             招募讲解书（更新） 每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金基金份额启动面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波动身分影响下，本基金 净值可能低于启动面值，本基金投资者有可能出现蚀本。   基金的过往事迹并不预示其改日阐述。基金束缚东谈主束缚的其它基金的事迹并 不组成对本基金事迹阐述的保证。   基金束缚东谈主依照恪称职守、竭诚信用、严慎辛勤的原则束缚和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金允许单一投资者或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有基金份额比例 达到或者最初 50%，且本基金不向个东谈主投资者公开销售。   根据律例要求，基金束缚东谈主于 2024 年 10 月 24 日对本招募讲解书的“枢纽提 示、第二部分释义、第四部分基金托管东谈主、第十部分基金的投资、第十三部分基 金的用度与税收、第二十三部分其他应表示事项”的内容进行了更新，其余内容 暂未更新。相关财务数据和净值阐述截止日为 2024 年 6 月 30 日，财务数据未经 审计。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                                                                                                   招募讲解书（更新） 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新）                     一、绪论   《中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金招募讲解书》                               （以下简称 “本招募讲解书”或“招募讲解书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                                   （以 下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》（以下简 称“《销售办法》”）、           《公开召募证券投资基金运作束缚办法》                            （以下简称“《运作办     《公开召募证券投资基金信息表示束缚办法》(以下简称“《信息表示办法》”)、 法》”）、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险束缚规则》（以下简称“《流动性风险 束缚规则》”）过火他相关法律律例以及《中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募讲解书进展了中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金的投 资场合、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策相关的一谈必要事项，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本招募讲解书。   基金束缚东谈主承诺本招募讲解书不存在职何作假纪录、误导性叙述或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、好意思满性承担法律职责。   本基金根据本招募讲解书所载明的云尔请求召募。本招募讲解书由中加基金 束缚有限公司解释。本基金束缚东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权益、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他有 关规则享有权益、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权益和义务， 应详备查阅基金合同。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                    招募讲解书（更新）                        二、释义      在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 期怒放债券型发起式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改良和 补充 券投资基金招募讲解书》过火更新 金基金份额发售公告》 金基金居品云尔概要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、陈诉等        《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第 三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改良        《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施 的《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》及颁布机关对其往往作念出的 改良 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                   招募讲解书（更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息表示束缚办法》及颁布机关对其往往作念出的 改良        《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 《公开召募证券投资基金运作束缚办法》及颁布机关对其往往作念出的改良 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险束缚规则》及颁布机关 对其往往作念出的改良 务的法律主体，包括基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资束缚办法》及掂量法律律例规则，不错使用来自境外的 资金投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括 及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合 称，本基金不向个东谈主投资者公开销售 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 会规则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金束缚东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                   招募讲解书（更新） 投资东谈主基金账户的建立和束缚、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 限公司或接受其录用代为办理登记业务的机构 束缚的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换及转托管业务和基金交游等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金束缚东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证据的 日期 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 不得最初 3 个月 作日 作日        《业务王法》：指《中加基金束缚有限公司怒放式基金业务王法》                                    ，是模范 基金束缚东谈主所束缚的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金束缚东谈主和 投资东谈主共同恪守 请购买基金份额的举止 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新） 书的规则请求购买基金份额的举止 募讲解书规则的条件要求将基金份额兑换为现金的举止 时灵验公告规则的条件，请求将其持有基金束缚东谈主束缚的、某一基金的基金份额 退换为基金束缚东谈主束缚的其他基金基金份额的举止 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 额总额加上基金退换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中 转入请求份额总额后的余额)最初上一办事日基金总份额的 20% 如期怒放的运作模式 之后第一个办事日起干与怒放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次开 放期不少于 5 个办事日且不最初 20 个办事日，怒放期的具体时候以基金束缚东谈主届 时公告为准。如禁闭期末端之后第一个办事日因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或基金合同约 定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个办事日伊始。如在怒放期内发生不 可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时怒放申购与赎回业务的，开 放期时候中止策动，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响身分摒除之日起 的下一个办事日链接策动该怒放期时候，直至险恶怒放期的时候要求，具体时候 以基金束缚东谈主届时的公告为准 之日）或自每一怒放期末端之日次日起（包括该日），至一年后的对应日（如该日 为非办事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一办事日）的前一日。 本基金在禁闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），且不上市交游 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 申购款过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息表示办法》规则的互联网网站（包括基金束缚东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与 银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的 新股及非公斥地行股票、资产扶助证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交游 的债券等 运作，由基金束缚东谈主、基金束缚东谈主鼓励、基金束缚东谈主高等束缚东谈主员或基金司理（指 基金束缚东谈主职工中照章具有基金司理经历者，包括但可能不限于本基金的基金经 理，同期也不错包括基金司理之外公司投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金 额并持有一如期限的证券投资基金 高等束缚东谈主员或基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额 持有期限自基金合同奏效之日起不 低于三年 金份额持有期限不少于三年的基金束缚东谈主鼓励、基金束缚东谈主、基金束缚东谈主高等管 理东谈主员或基金司理等东谈主员 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 额净值的方式，将基金调治投资组合的市集冲击成老实派给试验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待 账户进行处置计帐，办法在于灵验破损并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险束缚器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户                （一）无可参考的活跃市集价钱且给与估值期间仍导致 公允价值存在要紧不笃定性的资产；                （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不笃定性的资产；                  （三）其他资产价值存在要紧不笃定性的 资产 件 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                招募讲解书（更新）                     三、基金束缚东谈主   （一）基金束缚东谈主概况   称呼：中加基金束缚有限公司   注册地址：北京市顺义区暖热镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   成马上间：2013 年 3 月 27 日   电话：400-00-95526   法定代表东谈主：夏远洋   注册老本：4.65 亿元东谈主民币   股权结构：   中加基金束缚有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰 业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司   （二）主要东谈主员情况   夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学束缚学硕士，经济师。夏先生于 2002 年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理掂量办事；2007 年 10 月起，历任朝外支 行行长助理，总行资产托管部副总司理，外洋业务部副总司理（把持办事）、资金 交游部副总司理（把持办事），分行纪委秘书等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014 年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。   李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单子束缚部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单子束缚部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单子部总司理助理，主要从事金融同行业务束缚办事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单子中心（室）、同行与单子部单子中心（室）司理， 主要从事同行单子业务掂量办事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、筹画财务部、同行部、投行与同行部从事掂量办事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金束缚有限公司，现任中加基金束缚有限公司董事 兼总司理。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                     招募讲解书（更新）    Raquel Costa 女士，董事，2019 年 8 月加入丰业银行外洋钞票束缚部门。她拥 有 20 多年的行业教授，包括在墨西哥最初的金融机构之一调换零卖银行和钞票管 理业务的客户和中枢银行业务。在此之前，Raquel 女士在巴西和好意思国的另一家领 先金融机构办事了 12 年，并慢慢担任高等职务，包括群众肥好意思阶级部门高等副总 裁兼主管以及破钞细分部门高等副总裁兼主管。    Rosemary Chan 女士，董事，2014 年加入丰业银行，当今担任全球钞票束缚内 部抑止及监管事务高等副总裁。此前曾担任加拿大银行和全球钞票束缚合规高等 副总裁。Rosemary Chan 女士领有 30 多年的证券法律和监管教授，曾在全球性律 师事务所担任公司讼师，并在多家加拿大金融机构担任首席合规官。她还曾担任 加拿大投资行业监管组织高等副总裁兼总法律照拂人十年，该组织负责监督加拿大 的投资交游商和证券交游所。    刘素勤女士，董事，都门经济贸易大学经济学学士，香港华文大学工商束缚 硕士，于 1998 年 7 月加入北京银行。刘女士于 2023 年 9 月起担任北京银行金融 市集总监并兼任同行单子部总司理，2017 年 1 月至 2023 年 8 月担任北京银行资金 运营中心总司理，2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总司理， 年 12 月担任北京银行资金交游部总司理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥 支行、总行筹画财务部、总行资金交游部从事掂量办事。    毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的束缚教授，现任北京 乾融投资（集团）有限公司实施董事。    张斥地先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济束缚专科，获农业经济束缚学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月接事于农业 部农村互助经济策动束缚总站、农业物质司、农业物质供销总公司，先后任职员、 财务处长，高等经济师;自 2003 年于今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长 兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同期担任中国畜牧业协会副会长、 中国奶业协会副会长。    刘显清先生，董事，1989 年至 2018 年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原 北京矿冶酌量总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总管帐师等职 务，现任中国有研科技集团有限公司总管帐师、党委委员。    吴小英女士，孤立董事，酌量生；自 1985 年起，吴女士先后在中国东谈主民银行 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金               招募讲解书（更新） 廊坊分行东谈主事科、中国银行中苑宾馆、中国民族外洋相信投资公司、中国民族证 券有限职责公司办事，并先后担任副科长、东谈主当事者管、商贸部总司理、筹画资金 部总司理、董事会办公室主任、纪委副秘书等职务。   杨运杰先生，孤立董事，经济学博士、教育、博士生导师；自 1986 年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教训办事，并先后担任系副 主任、酌量生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司 北京束缚总部担任研发部司理。现任中央财经大学经济学院教育、博士生导师。   Melissa Thomas 女士，孤立董事，安大略省讼师协会会员，曾为讼师事务所合 伙东谈主，领有 20 年以上加拿大和中国地区执业教授，闪耀英语、法语和汉语，对在 中国诞生的外资金融机构所适用的基本法律律例、监管政策有长远了解，在处分 各样结伴企业中所涉外方问题方面具有丰富的教授。   刘扬女士，孤立董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院教育、 博士生导师、中央财经大学经济数据酌量中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、宇宙应用统计专科硕士教训领导 委员会委员、宇宙工业统计学教训酌量会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、宇宙经济规矩酌量会常务理事、宇宙统计教 材编审委员会委员、国度社科基金要紧技俩评审大众。   王宇先生，监事会主席，硕士，1998 年 7 月加入北京银行，历任北京市营业 银行前门支行信贷部司理助理、北京银行公司银行部副总司理、乌鲁木皆分行副 行长、郊区束缚部副总司理、天津分行纪委秘书。2023 年 9 月加入中加基金束缚 有限公司，现任党委副秘书、纪委秘书。   魏忠先生，监事，特准金融分析师（CFA）、金融风险束缚司理（FRM）、加 拿大投资司理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球钞票束缚里面抑止与监管事务部 风险束缚总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林 谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014 年 3 月至 2023 年 9 月期间曾任中加基 金束缚有限公司副总司理。   王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险束缚等 掂量业务；2013 年 5 月加入中加基金束缚有限公司，现任法律合规与内控部总监、 董事会（监事会）办公室主任、党群办事部（纪委办公室）主任。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                  招募讲解书（更新）      郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾接事于中国民航信 息麇集股份有限公司，任全球分销业务部外洋业务负责东谈主；2013 年加入中加基金 束缚有限公司，历任市集营销部副总监，现任居品筹画部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。      李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单子束缚部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单子束缚部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单子部总司理助理，主要从事金融同行业务束缚办事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单子中心（室）、同行与单子部单子中心（室）司理， 主要从事同行单子业务掂量办事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、筹画财务部、同行部、投行与同行部从事掂量办事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金束缚有限公司，现任中加基金束缚有限公司董事 兼总司理。      孙小妹女士，财务负责东谈主，中国东谈主民大学财政学学士，好意思国注册束缚管帐师。 孙女士于 2001 年 7 月加入北京银行，2009 年 8 月起历任北京银行筹画财务部北京 束缚室室司理、北京银行筹画财务部束缚管帐室室司理、北京银行筹画财务部总 司理助理、中荷东谈主寿保障有限公司财务部司理、中荷东谈主寿保障有限公司财务负责 东谈主(财务总监)，期间，自 2018 年 6 月至 2018 年 9 月，兼任中荷东谈主寿保障有限公司 上海分公司临时负责东谈主，自 2018 年 9 月至 2019 年 2 月兼任中荷东谈主寿保障有限公 司上海分公司总司理，主要负责上海分公司合座策动办事。自 2024 年 4 月 19 日 起，任公司财务负责东谈主。      陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北京银行信息技 术部；2013 年 5 月加入中加基金束缚有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。      刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限职责公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司办事，2013 年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产束缚部和专户子公司北银丰业资产束缚有 限公司办事，具有较丰富的金融办事教授。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察 长。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                   招募讲解书（更新）   李子家先生，中国东谈主民大学本科，金融学硕士。2016 年 5 月至 2020 年 8 月历 任中信建投基金交游部交游员、投资部-固收投资部基金司理助理；2020 年 9 月至 有限公司，现任中加瑞合纯债债券型证券投资基金（2022 年 11 月 15 日于今）、中 加穗盈纯债债券型证券投资基金（2022 年 12 月 5 日于今）、中加瑞鸿一年如期开 放债券型发起式证券投资基金（2023 年 3 月 29 日于今）、中加颐信纯债债券型证 券投资基金（2023 年 7 月 12 日于今）、中加颐瑾六个月如期怒放债券型发起式证 券投资基金（2024 年 1 月 17 日于今）的基金司理。   魏泰源先生，2011 年至 2020 年，曾先后任中国银行管库助理投资司理；招商 银行金融市集部投资司理、自营交游员；兴业基金束缚有限公司基金司理；2020 年加入中加基金束缚有限公司，现任中加货币市集基金（2020 年 10 月 30 日于今）、 中加优选中高等第债券型证券投资基金（2020 年 11 月 6 日于今）、中加颐合纯债 债券型证券投资基金（2020 年 11 月 30 日于今）、中加瑞享纯债债券型证券投资基 金（2020 年 12 月 14 日于今）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金（2021 年 6 月 日于今）、中加聚安 60 天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金（2024 年 5 月 6 日于今）的基金司理。   历任基金司理：2022 年 5 月 24 日至 2023 年 7 月 12 日，颜灵珊女士担任本基 金基金司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，聚会交游部副总监于春玲女士。   （三）基金束缚东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过火他法律、律例的规则，基金束缚东谈主应履行 以下职责： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 收益； 他法律举止；   （四）基金束缚东谈主承诺 策略及限制等全权处理本基金的投资。                           （以下简称“                                《证券法》”） 的举止，并建立健全里面抑止轨制，采取灵验措施，驻防违犯《证券法》举止的 发生。 采取灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金束缚东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、左右证券交游价钱过火他不刚直的证券交游举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则掩饰的其他举止。 相关法律、律例及行业模范，竭诚信用、辛勤尽责，不从事以下举止： 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其束缚的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东谈主从事掂量的交游举止；   （7）粗疏职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律、行政律例以及中国证监会掩饰的举止。   （1）依摄影关法律、律例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的营业诡秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从 事掂量的交游举止。   （4）不以任何款式为其他组织或个东谈主进行证券交游。   （五）基金束缚东谈主的里面抑止轨制   本基金束缚东谈主的里面抑止恪守以下原则：   （1）全面性原则：里面抑止必须掩饰公司的通盘部门和岗亭，渗入各项业务 过程和业务设施，并浩荡适用于公司每一位职工；   （2）孤立性原则：公司根据业务发展的需要诞生相对孤立的机构、部门和岗 位，并在掂量部门建立防火墙；公司诞生孤立的风险束缚部门和监察稽核部门， 保持高度的孤立性和巨擘性，鉴识履行风险束缚和合规监察职责，并协助和配合 督察长负责对公司各项里面抑止办事进行稽核和查验；   （3）审慎性原则：里面抑止的中枢是灵验驻防多样风险，任何轨制的建立都 要以驻防风险、审慎策动为起点；   （4）灵验性原则：公司里面束缚轨制具有高度的巨擘性，是通盘职工严格遵 守的行动指南。实施里面抑止轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有高出轨制或 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 违犯规章的权力；   （5）实时性原则：里面抑止轨制的建立应与当代科技的应用相诱骗，充分利 用电脑麇集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）应时性原则：里面抑止轨制的制订应具有前瞻性，而且必须跟着公司经 营计策、策动理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策等外部环境的蜕变 实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相诱骗的原则：建立完备里面抑止筹画体系，使里面抑止更 具客不雅性和操作性；   （8）成本效益原则：公司运用科学化的策动束缚方法申斥运作成本，提高经 济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止后果；   （9）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的建设应当权责分明、相互制衡。   公司严格按照《基金法》过火配套律例、                    《证券投资基金束缚公司里面抑止指 导倡导》等掂量法律律例的规则，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时性原 则，建立健全里面抑止轨制。公司里面抑止轨制由里面抑止大纲、基本束缚轨制 和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面抑止大纲是对公司王法规则的内控原则的细化和伸开，是公司 各项基本束缚轨制的概要和统治，里面抑止大纲对内控场合、内控原则、抑止环 境、内控措施等内容加以明确。   （2）公司基本束缚轨制包括风险束缚轨制、监察稽核轨制、投资束缚轨制、 基金管帐核算轨制、信息表示轨制、信息期间束缚轨制、公司财务轨制、云尔档 案束缚轨制、东谈主力资源束缚轨制和伏击应变轨制等。   （3）部门业务规章是在公司基本束缚轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭建设、岗亭职责、业务经由和操作守则等的具体讲解。部门业务规章由公司 掂量部门依据公司王法和基本束缚轨制，并诱骗部门职责和业务运作的要求拟定。   公司建立孤立的里面抑止体系，董事会层面诞生督察长，束缚层诞生孤立于 其他业务部门的监察稽核部门和风险束缚部门，通过风险束缚轨制和监察稽核制 度两个层面构建孤立、好意思满、相互制约、关怀成本效益的里面监督体系，对公司 里面抑止和风险束缚轨制过火实施情况进行不时的监督和反馈，保障公司里面控 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 制机制的严格落实。   风险束缚方面由董事会下设的风险束缚委员会制定风险束缚政策，由束缚层 的风险抑止委员会负责实施，由风险束缚部门专职落实和监督，公司各业务部门 制定审慎的功课经由和风险束缚措施，全面把执风险点，将风险束缚职责落实到 东谈主，达成对风险的日常束缚和过程中束缚，驻防、化解和抑止公司所濒临的、潜 在的和还是发生的多样风险。   监察稽核轨制在督察长的调换下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察 长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个设施的正当合规性 进行评估，监督公司及职工恪守国度掂量法律律例、监管规则、公司对外承诺性 文献和里面束缚轨制的情况，识别、驻防和实时根绝公司里面束缚及基金运作中 的多样违法风险，冷落并完善公司各项合规性轨制，以充分爱戴公司客户的正当 权益。通过查验公司里面束缚轨制、资讯管制、投资决策与实施、基金营销、公 司财务与投资束缚、基金管帐、信息表示、行政束缚、电脑系统等公司通盘部门 和办事设施，对公司自身策动、资产束缚和里面束缚轨制等的正当性、合规性、 合感性和灵验性进行监督、评价、答谢和建议，从而保护公司客户和公司鼓励的 正当权益。   本公司确知建立里面抑止系统、撑持其灵验性以及灵验实施里面抑止轨制是 本公司董事会及束缚层的职责，董事会承担最终职责；本公司格外声明以上对于 里面抑止和风险束缚的表示真确、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展不 断完善风险束缚和里面抑止轨制。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                   招募讲解书（更新）                     四、基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准诞期许关和批准诞生文号：中国东谈主民银行总行，银复[1988]347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号   组织款式：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：不时策动   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股 份制营业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日持重在上海证券交 易所挂牌上市（股票代码：601166），注册老本 207.74 亿元。狂放 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 10.35 万亿元，达成营业收入 1130.43 亿元，同比增长 1.80%， 达成包摄于母公司鼓励的净利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行恒久坚 持“真诚服务，相伴成长”的策动理念，奋发于为客户提供全面、优质、高效的 金融服务。   二、托管业务部部门建设及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详尽束缚处、证券基金处、 相信保障处、搭理私募处、需求扶助处、稽核监察处、投资监督处、运行束缚处， 共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业经历。   三、基金托管业务策动情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管经历。基金托管业 务批准文号：证监基金字[2005]74 号。狂放 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金             招募讲解书（更新） 券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值共计 25025.72 亿元，基金份额共计    四、基金托管东谈主的里面抑止轨制    （一）里面抑止场合    严格恪守国度相关托管业务的法律律例、行业监管规章和行内相关束缚规则， 遵法策动、模范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保相关信息的真确、准确、好意思满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。    （二）里面抑止组织结构    兴业银行基金托管业务里面抑止组织架构由总行里面抑止委员会、总行风险 束缚部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营束缚部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面抑止组织依照本行掂量轨制对本行托管业务风险束缚和里面 抑止实施束缚。    （三）里面抑止原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险领域； 相互制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 控场合，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及策动管 理的需要，应时进行相应修改和完善；里面抑止存在的问题应当大要得到实时反 馈和纠正； 现存效抑止。    （四）里面抑止轨制及措施 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 严格的东谈主员举止模范等一系列规章轨制。 实施风险抑止措施。 控。 理念，并签订承诺书。 备中心，保证业务不中断。      五、基金托管东谈主对基金束缚东谈主运作基金进行监督的方法和顺序      基金托管东谈主负有对基金束缚东谈主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过火他相关规则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和 基金净值的策动、收益分派、申购赎回以过火他相关基金投资和运作的事项，对 基金束缚东谈主进行业务监督、核查。      基金托管东谈主发现基金束缚东谈主有违犯《基金法》、                          《运作办法》、基金合同和相关 法律律例规则的举止，应实时以书面款式陈诉基金束缚东谈主限期纠正，基金束缚东谈主 收到陈诉后应实时查对并以书面款式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托 管东谈主有权随时对陈诉县项进行复查，督促基金束缚东谈主改正。基金束缚东谈主对基金托 管东谈主陈诉的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答谢中国证监会。基金 托管东谈主发现基金束缚东谈主有要紧违法举止，立即答谢中国证监会，同期，陈诉基金 束缚东谈主限期纠正，并将纠正结果答谢中国证监会。      基金托管东谈主发现基金束缚东谈主的指示违犯法律、行政律例和其他相关规则，或 者违犯基金合同约定的，应当断绝实施，立即陈诉基金束缚东谈主，并实时向中国证 监会答谢。      基金托管东谈主发现基金束缚东谈主依据交游顺序还是奏效的投资指示违犯法律、行 政律例和其他相关规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即陈诉基金束缚东谈主， 并实时向中国证监会答谢。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金            招募讲解书（更新）                      五、掂量服务机构   （一）基金份额发售机构   本基金直销中心为基金束缚东谈主的直销柜台。   称呼：中加基金束缚有限公司   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   注册地址：北京市顺义区暖热镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   宇宙统一客户服务电话：400-00-95526   传真：010-83197627   掂量东谈主：江丹   公司网站：www.bobbns.com   具体名单详见基金束缚东谈主网站公示。                  《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合 同等的规则，遴荐其他适应要求的机构销售本基金，并在基金束缚东谈主网站公示。   （二）登记机构   称呼：中加基金束缚有限公司   注册地址：北京市顺义区暖热镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   法定代表东谈主：夏远洋   宇宙统一客户服务电话：400-00-95526   （三）出具法律倡导书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金              招募讲解书（更新）   掂量东谈主：陈颖华   承办讼师：早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊野蛮合伙）   住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   法定代表东谈主：邹俊   承办注册管帐师：李砾   电话：010-85087929   传真：010-85185111   掂量东谈主：管祎铭 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                招募讲解书（更新）                   六、基金的召募   本基金由基金束缚东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同及 其他相关规则，并经中国证监会 2021 年 8 月 25 日证监许可【2021】2783 号文准 予召募注册。于 2022 年 2 月 24 日起通过各销售机构向社会公开召募，狂放 2022 年 5 月 23 日，基金召募办事已胜利末端。   经毕马威华振管帐师事务所（特殊野蛮合伙）验资，本次召募的净认购金额 为 1，509，999，000.00 元东谈主民币；认购款项在基金验资证据日之前产生的银行利息共 计 0 元东谈主民币。上述资金已于 2022 年 5 月 24 日全额划入本基金在基金托管东谈主兴 业银行股份有限公司开立的基金托管专户。   本次召募灵验认购总户数为 2 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民币策动， 召募发售期召募的灵验份额为 1，509，999，000.00 份基金份额，利息结转的基金份额 为 0 份基金份额，两项共计共 1，509，999，000.00 份基金份额，已一谈计入投资者基 金账户，归投资者通盘。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新）                 七、基金合同的奏效   根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募讲解书、基金份额发售公 告的相关规则，本基金募集合果适应相关条件，本基金束缚东谈主于 2022 年 5 月 24 日向中国证监会办理罢了基金备案手续并已获书面证据，基金合同自该日期持重 奏效。自基金合同奏效之日起，本基金束缚东谈主持重伊始束缚本基金。   基金合同奏效之日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金 资产净值低于两亿元，基金合同自动断绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会 延续基金合同期限。   基金合同奏效满三年后链接存续的，链接二十个办事日出现基金份额持有东谈主 数目不悦二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金束缚东谈主应当在如期 答谢中赐与表示；链接六十个办事日出现前述情形的，基金束缚东谈主在十个办事日 内应当向中国证监会答谢并疏辽阔分决策，如不时运作、退换运作方式、与其他 基金合并或者断绝基金合同等，并在六个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                    招募讲解书（更新）               八、基金份额的禁闭期和怒放期   （一）基金的禁闭期   本基金的禁闭期为自《基金合同》奏效之日起（包括《基金合同》奏效之日） 或自每一怒放期末端之日次日起（包括该日），至一年后的对应日（如该日为非工 作日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一办事日）的前一日。本基金 在禁闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交游。   （二）基金的怒放期   指本基金怒放申购、赎回等业务的期间。   本基金自禁闭期末端之后第一个办事日起干与怒放期，期间不错办理申购与 赎回业务。本基金每次怒放期不少于 5 个办事日且不最初 20 个办事日，怒放期的 具体时候以基金束缚东谈主届时公告为准。如禁闭期末端之后第一个办事日因不可抗 力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期 自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个办事日开 始。如在怒放期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回业务的，怒放期时候中止策动，在不可抗力或基金合同约定的其他 情形影响身分摒除之日起的下一个办事日链接策动该怒放期时候，直至险恶怒放 期的时候要求，具体时候以基金束缚东谈主届时的公告为准。   （三）禁闭期与怒放期示例   比如，本基金的《基金合同》于 2021 年 11 月 10 日奏效，则本基金的首个 禁闭期为《基金合同》奏效之日起（包括《基金合同》奏效之日），至一年后的对 应日（如该日为非办事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一办事日） 的前一日，即 2021 年 11 月 10 日至 2022 年 11 月 9 日，首个禁闭期末端之后的第 一个办事日为 2022 年 11 月 10 日，假定首个怒放期时候为 7 个办事日，由于 2022 年 11 月 12 日、2022 年 11 月 13 日均为非办事日，则首个怒放期为自 2022 年 11 月 10 日至 2022 年 11 月 18 日，依此类推。                              （以上期间不代表真确情况，具体将按 届时所发布的节沐日时候表进行调治） 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）               九、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回办理的局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金束缚东谈主 在招募讲解书或其他掂量公告中列明。基金束缚东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金束缚东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金束缚东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金束缚东谈主另行公告。   （二）申购和赎回的怒放日及怒放时候   本基金在怒放期内接受投资者的申购和赎回请求。本基金在怒放期办理本基 金份额申购、赎回等业务的怒放日为怒放期内的每个办事日。   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为怒放期内上海 证券交游所、深圳证券交游所的时常交游日的交游时候，但基金束缚东谈主根据法律 律例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券、期货交游市集、证券、期货交游所交游 时候变更或其他特殊情况，基金束缚东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相 应的调治，但应在实施日前依照《信息表示办法》的相关规则在规则媒介上公告。   除法律律例或基金合同另有约定外，本基金自禁闭期末端之后第一个办事日 起干与怒放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次怒放期不少于 5 个工 作日且不最初 20 个办事日，怒放期的具体时候以基金束缚东谈主届时公告为准。如封 闭期末端之后第一个办事日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法 按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影 响身分摒除之日起的下一个办事日伊始。如在怒放期内发生不可抗力或基金合同 约定的其他情形致使基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时候中止策动， 在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响身分摒除之日起的下一个办事日链接 策动该怒放期时候，直至险恶怒放期的时候要求，具体时候以基金束缚东谈主届时的 公告为准。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）   在笃定申购伊始与赎回伊始时候后，基金束缚东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息表示办法》的相关规则进行公告。   基金束缚东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。在怒放期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时候冷落申购、 赎回或退换请求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放 日基金份额申购、赎回的价钱。但若投资东谈主在怒放期终末一个办事日业务办理时 间末端之后冷落申购、赎回或者退换请求的，视为无效请求。怒放期以及怒放期 办理申购与赎回业务的具体事宜见招募讲解书及基金束缚东谈主届时发布的掂量公告。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行策动； 序赎回； 范围名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息表示办法》的相关规则在规则 媒介上公告； 资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金束缚东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金束缚东谈主 必须在新王法伊始实施前依照《信息表示办法》的相关规则在规则媒介上公告。   （四）申购与赎回的顺序   投资东谈主必须根据销售机构规则的顺序，在怒放日的具体业务办理时候内冷落 申购或赎回的请求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规则的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回请求时，必须有弥散的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求将 因无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金             招募讲解书（更新） 王法等在恪守基金合同和招募讲解书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为 准。      投资东谈主申购基金份额时，必须在规则时候内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。      基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资者赎回请求奏效后，基金束缚东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎 回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。      遇交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金束缚东谈主及基金托管东谈主所能抑止的身分影响业务处理经由，则赎回款 项划付时候相应顺延至该影响身分摒除的下一个办事日。      基金束缚东谈主应以怒放日交游时候末端前受理灵验申购和赎回请求确本日行为 申购或赎回请求日(T 日)，在时常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 灵验性进行证据。T 日提交的灵验请求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询请求的证据情况。若申购不告捷或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如掂量法律律例以及中国证监会另有规则， 则依规则实施。      基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定告捷，而仅代表 销售机构还是接收到申购、赎回请求。申购与赎回的证据以登记机构的证据结果 为准。对于请求的证据情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权益。      基金束缚东谈主可在法律律例允许的范围内、在不合基金份额持有东谈主利益变成损 害的前提下，对上述业务的办理时候、方式等王法进行调治。基金束缚东谈主应在新 规 则伊始实施前按照《信息表示办法》的相关规则在规则媒介公告。      （五）申购和赎回的数目限制 购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金束缚东谈主电子自 助交游系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最低金额 为 10.00 元（含申购费）。通过本基金束缚东谈主直销柜台申购，初次最低申购金额为 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金              招募讲解书（更新） 对本基金最低申购金额及交游级差有其他规则的，以各销售机构的业务规则为准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及 10.00 份的，在赎回时需一次一谈赎回。试验操作中，以各销售机构的具体规则为准。 金束缚东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金束缚东谈主基于投资运作与风险抑止的需要，可采取上述措施对基金范围赐与控 制。具体规则请参见掂量公告。 额的数目限制。基金束缚东谈主必须在调治实施前依照《信息表示办法》的相关规则 在规则媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途   投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购请求单独策动。   本基金申购费如下表：                申购金额 M（含申购费）      申购费率                    M＜100 万        0.80%      申购费                    M≥500 万       1000 元/笔                   持有期限（Y）        赎回费率                      Y     赎回费                     Y≥7 日           0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金对基金份额不时持有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                 招募讲解书（更新） 回费，全额计入基金财产。 份额持有东谈主利益无试验不利影响的前提下调治费率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的相关规则在规则媒介上公告。 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作模范恪守掂量法律律例以及监管 部门、自律王法的规则。 东谈主利益无试验性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销筹画，针对基金投 资者如期和不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按掂量监管部门 要求履行必要手续后，基金束缚东谈主不错适合调低基金申购费率、基金赎回费率， 并进行公告。   （七）申购份额与赎回金额的策动方式   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定用度   申购用度＝固定用度   申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值   各策动结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此舛讹产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产通盘。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净 值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋0.80%）＝49，603.17 元   申购用度＝50，000－49，603.17＝396.83 元   申购份额＝49，603.17/1.0500＝47，241.11 份   即投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                  招募讲解书（更新）      本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，      赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值      赎回用度＝赎回金额×赎回费率      净赎回金额=赎回金额－赎回用度      赎回用度以东谈主民币元为单元，策动结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两 位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此舛讹产生的损失由 基金财产承担，产生的收益归基金财产通盘。      例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持未必候为 730 日，对应的赎回 费率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元      赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元      净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元      即投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持未必候为 730 日，假定赎回当日基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。      基金份额净值策动公式：      T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值总额/T 日基金份额总额。      《基金合同》奏效后，在禁闭期内，基金束缚东谈主应当至少每周在规则网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在怒放期内，基金束缚东谈主应当在不晚 于每个怒放日的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放 日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适合顺序，不错适 当蔓延策动或公告。基金份额净值单元为元，策动结果保留在一丝点后四位，小 数点后第五位四舍五入。由此产生的收益或损失由基金财产承担。如掂量法律法 规以及中国证监会另有规则，则依规则实施。      （八）断绝或暂停申购的情形      在怒放期内发生下列情况时，基金束缚东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新） 资东谈主的申购请求。 金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统 等无法时常运行。 且给与估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金束缚东谈主应当暂停接受基金申购请求。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金束缚东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购请求时，基金束缚东谈主应当根据相关规则在规则媒介上刊登暂停 申购公告。要是投资东谈主的申购请求被一谈或部分断绝的，被断绝的申购款项将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金束缚东谈主应实时归附申购业务的办理， 且怒放期按暂停申购的期间相应顺延。   (九)暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在怒放期内发生下列情形时，基金束缚东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或延 缓支付赎回款项： 资东谈主的赎回请求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新） 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 且给与估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金束缚东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。      发生上述情形之一且基金束缚东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求或 降速支付赎回款项时，基金束缚东谈主应按规则报中国证监会备案，已证据的赎回申 请，基金束缚东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎 回的情况摒除时，基金束缚东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告，且怒放期按暂 停赎回的期间相应顺延。      (十)无数赎回的情形及处理方式      若本基金怒放期的单个怒放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加 上基金退换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求 份额总额后的余额)最初前一办事日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了无数赎 回。      当基金出现无数赎回时，基金束缚东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回或采取相应措施。      （1）全额赎回：当基金束缚东谈主觉得有才能支付投资东谈主的一谈赎回请求时，按 时常赎回顺序实施。      （2）降速支付赎回款项：当基金在怒放日发生无数赎回时，基金束缚东谈主应当 接受并证据通盘的赎回请求，当日按比例办理的赎回比例不得低于基金总份额的 作日，并应当在规则媒介上赐与公告。降速支付的赎回请求以赎回请求证据当日 基金份额净值为基础策动赎回金额。      （3）在怒放期内，要是基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回请求 最初前一办事日基金总份额 40%的情形下，基金束缚东谈主不错对该单个基金份额持 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 有东谈主超出 40%以上部分的赎回请求实施缓期办理。如基金束缚东谈主决定对该单个基 金份额持有东谈主最初 40%以上部分的赎回请求进行缓期办理，对该单个基金份额持 有东谈主 40%以内（含 40%）的赎回请求，基金束缚东谈主不错根据前述“（1）全额赎回” 或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回请求一并 办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎 回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日链接赎回，直到一谈赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回请求将被甩手。缓期的赎回请求与下 一怒放日赎回请求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到一谈赎回为止。如该持有东谈主在提交赎回请求时未 作 明确遴荐，未能赎回部分将作念缓期赎回处理。如缓期办理期限最初怒放期的，开 放期相应延长，延长的怒放期内不办理申购业务，亦不接受新的赎回请求，即基 金束缚东谈主仅为原怒放期内因提交赎回请求最初前一办事日基金总份额 40%以上而 被缓期办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。   当发生上述无数赎回并降速支付赎回款项时，基金束缚东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募讲解书规则的其他方式在 3 个交游日内陈诉基金份额持有东谈主，讲解有 关处理方法，并在两日内在规则媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的基金份额净值。 依照《信息表示办法》的相关规则，在规则媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公 告；也不错根据试验情况在暂停公告中明确再行怒放申购或赎回的时候，届时不 再另行发布再行怒放的公告。   (十二)基金退换   基金束缚东谈主不错根据掂量法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与基 金束缚东谈主束缚的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，相 关王法由基金束缚东谈主届时根据掂量法律律例及基金合同的规则制定并公告，并提 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 前见告基金托管东谈主与掂量机构。      (十三)基金份额的转让      在法律律例允许且条件具备的情况下，基金束缚东谈主在履行适合顺序后可受理 基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的交游局面或者交游方式进行份额转让的申 请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金束缚东谈主拟受理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金束缚东谈主公告的业务王法办理基金份 额转让业务。      （十四）基金的非交游过户      基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、适应法律律例的其它非交游过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。      袭取是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会 团体；司法强制实施是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈把持有的基 金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的掂量云尔，对于适应条件的非交游过户请求按基金登记机构 的规则办理，并按基金登记机构规则的尺度收费。      （十五）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的尺度收取转托管费。      （十六）如期定额投资筹画      基金束缚东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹画，具体王法由基金束缚东谈主另 行规则。投资东谈主在办理如期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金束缚东谈主在掂量公告或更新的招募讲解书中所规则的如期定额 投资筹画最低申购金额。      （十七）基金份额的冻结、解冻或其他业务      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 律律例或监管部门另有规则的除外。   如掂量法律律例允许基金束缚东谈主办理基金份额的其他基金业务，基金束缚东谈主 将制定和实施相应的业务王法。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书“侧袋机 制”部分的规则或掂量公告。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）                   十、基金的投资      （一）投资场合      力图在严格抑止投资风险的前提下，经久内达成高出事迹相比基准的投资回 报。      （二）投资范围      本基金投资于具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交游可转 债的纯债部分、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府扶助机 构债券、政府扶助债券）、资产扶助证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 入款（包括契约入款、如期入款、陈诉入款和其他银行入款）和货币市集器具等 其他金融器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符 合中国证监会的掂量规则）。      本基金不投资于股票等资产，也不投资于可退换债券（可分离交游可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。      如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金束缚东谈主在履行适 当顺序后，不错将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在怒放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的交游保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例共计不低于基金资产净值的 5%，在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制， 每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。      如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例将作念相应调治。      （三）投资策略      本基金在禁闭期与怒放期采取不同的投资策略。      （一）禁闭期投资策略      本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行现象、国度货 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 币政策和财政政策、国度产业政策及老本市集资金环境的酌量，积极把执宏不雅经 济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，笃定资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行单子等） 和信用类固定收益类证券之间的配置比例。   根据国表里的宏不雅经济局势、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济 身分，对改日利率走势作念出准确瞻望，并笃定本基金投资组合久期的吊唁。   接头到收益率变动对久期的影响，若预期利率将不时下行，则加多信用投资 组合的久期；相背，则申斥信用投资组合的久期。组合久期采用之后，要根据各 掂量经济身分的实时变化，实时调治组合久期。   接头信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将不时下行的同期，长 久期居品比短久期居品将濒临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应申斥 久期，并尽量配置更多的信用级别较高的居品。   根据外洋国内经济局势、国度的货币政策、汇率政策、货币市集的供需关系、 投资东谈主对改日利率的预期等身分，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出瞻望， 收益率弧线的变动趋势包括：进取平行移动、向下平行移动、弧线趋缓转机、曲 线笔陡转机、弧线正蝶式移动、弧线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预 测来决定信用投资居品组合的期限结构，然后遴荐采取相应期限结构策略：枪弹 策略、杠铃策略或梯式策略。   若预期收益弧线平行移动，且幅度较大，宜给与杠铃策略；若幅度较小，宜 给与枪弹策略，具体的幅度临界点运用测算模子进行测算。若预期收益弧线作念趋 缓转机，宜给与杠铃策略。若预期收益弧线作念笔陡转机，且幅度较大，宜给与杠 铃策略；若幅度较小宜给与枪弹策略；用作念判断依据的具体正向及负向变动幅度 临界点，需要运用测算模子进行测算。   特定是指某类或某个信用居品具有某种格外的特色，这种特色会变成此类信 用居品的价值被高估或者低估。特定追踪策略，即是要根据特定信用居品的特定 特色，进行追踪和遴荐。在通盘的信用居品中，寻找在持有期内级别上调可能性 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 相比大的居品，并进行配置；对在持有期内级别下调可能性相比大的居品，要进 行遁藏。判断的基础即是对信用居品进行不时里面追踪评级及对信用评级要素进 行不时追踪与判断，概略的作念法即是追踪特定事件：国度特定政策及特定事件变 动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势，并对特定 政策及事件对于信用居品的级别变化影响进度进行评估，从而决定对于特定信用 居品的选择。   本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用居品。属于归并个行业、类属归并 个信用级别且具有左近期限的不同债券，由于息票身分、流动性身分过火他身分 的影响进度不同，可能具有不同的收益水柔顺收益变动趋势，对同类债券的利差 收益进行分析，找到影响利差的身分，并对利差水平的改日走势作念出判断，找到 价值被低估的个券，进而相应地进行债券置换。本策略试验上是某种款式上的债 券互换，亦然寻求相对价值的一种投资遴荐策略。   这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级市集上，寻找并配置在 同等行业、同等期限、同等信用级别下领有较高票面利率的信用居品；在二级市 场上，寻找并配置同等行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市集 信用溢价（价值低估）的信用居品并进行配置。   信用债收益率等于基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的 影响，一是该信用债对应信用水平的市集平均信用利差弧线走势；二是该信用债 自身的信用变化。基于这两方面的身分，咱们鉴识给与以下的分析策略： 差弧线的影响，二是分析信用债市集容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差 弧线的影响，终末详尽多样身分，分析信用利差弧线合座及分行业走势，笃定信 用债券总的及分行业投资比例。 券信用级别所对应的信用利差弧线对公司债、企业债订价。影响信用债信用风险 的身分分为行业风险、公司风险、现金流风险、资产欠债风险和其他风险等五个 方面。以笃定企业主体债的试验信用现象，而进行投资。   本基金主动投资的信用债的信用评级为 AA（含）及以上，除短期融资券、超 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 短期融资券之外的信用债给与债项评级，无债项评级的以及短期融资券、超短期 融资券给与主体评级，本基金投资信用债将恪守以下比例限制：   ①本基金投资于 AA 评级信用债的比例不高于信用债持仓的 20%；   ②本基金投资于 AA+评级信用债的比例不高于信用债持仓的 70%；   ③本基金投资于 AAA 评级信用债的比例不低于信用债持仓的 30%。   在每个怒放期伊始前一个月、怒放期及怒放期末端后一个月的期间内不受上 述比例的限制。本基金持有信用债券期间，要是因评级下落、基金范围变动、变 现信用债支付赎回款项等原因使得信用债投资不再适应上述约定，应实时调治至 适应约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金束缚东谈主采用的评级机构出具的 债券信用评级。   对同行存单，本基金将要点关怀同行存单的参考收益率、流动性（日均成交 量、刊行范围）和期限结构，诱骗对改日利率走势的判断（经济景气度、季节性 身分和货币政策变动），进行投资决策。   本基金将在接头债券投资的风险收益情况，以及融资成本等身分的情况下， 在风险可控以及法律律例允许的范围内，通过银行间市集融资，赚取一定的息差 收益。   本基金参与国债期货的投资应适应基金合同规则的投资场合。本基金根据风 险束缚的原则，以套期保值为办法，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约， 灵验束缚投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分接头国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调治债券组合 的久期，申斥投资组合的合座风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括 套期保值时机遴荐策略、期货合约遴荐和头寸遴荐策略、缓期策略、保证金束缚 策略、流动性束缚策略等。   本基金将长远分析资产扶助证券的市集利率、刊行条目、扶助资产的组成及 质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面身分，预计资产爽约风 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产扶助证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程，辅助给与蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评 估其内在价值，并诱骗资产扶助证券类资产的市集特色，进行此类品种的投资。   （二）怒放期投资策略   怒放期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在恪守 本 基金相关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 防 范流动性风险，险恶怒放期流动性的需求。   （四）投资束缚顺序   本基金给与投资决策委员会调换下的基金司理负责制。投资决策委员会不定 期就投资束缚业务的要紧问题进行筹商。基金司理、酌量员、交游员在投资束缚 过程中既密切互助，又职责明确，在各自职责内按照业务顺序孤立办事并合理地 相互制衡。具体的决策经由如下：   （1）投资决策委员会依据国度相关基金投资方面的法律和行业束缚律例，决 定公司针对市集环境要紧变化所采取的对策；决定投资决策顺序和风险抑止系统 及作念出必要的调治；对旗下基金要紧投资的批准与授权等。   （2）投研负责东谈主在公司相关规章轨制授权范围内，对要紧投资进行审查批准； 而且根据基金合同的相关规则，在组合事迹相比基准的基础上，制定各组结伴产 和行业配置的偏差度筹画。   （3）酌量员根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和公司基本面等进 行分析，冷落宏不雅策略倡导、债券配置策略及行业配置倡导。   （4）如期和不如期召开基金司理例会，基金司理在充分听取各酌量员倡导的 基础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是领导各基金进 行资产和行业配置的依据。   （5）基金司理根据投资束缚委员会的要求，诱骗相关酌量答谢，负责制定具 体的投资组合决策，之后，在债券酌量员设定的债券池内，根据所束缚组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达交游指示到交游室进行交游。   （7）风险部门负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与抑止。   （8）风险部门负责完成里面基金事迹评估，并完成相关评价答谢。   投资决策委员会有权根据市集变化和试验情况的需要，对上述投资束缚顺序 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 作念出调治。   （五）投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但在每个怒放期伊始 前一个月、怒放期及怒放期末端后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在怒放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基 金资产净值的 5%，在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制，每个交游日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交游保证金一倍的现 金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不最初基金资产净值的 10％；   （4）本基金束缚东谈主束缚的一谈基金持有一家公司刊行的证券，不最初该证券 的 10％，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目 规则的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产扶助证券的比例，不得最初基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的一谈资产扶助证券，其市值不得最初基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产扶助证券的比例，不得最初 该资产扶助证券范围的 10％；   （8）本基金束缚东谈主束缚的一谈基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产扶助证 券，不得最初其各样资产扶助证券共计范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。 基金持有资产扶助证券期间，要是其信用等第下落、不再适应投资尺度，应在评 级答谢发布之日起 3 个月内赐与一谈卖出；   （10）本基金干与宇宙银行间同行市集进行债券回购的最经久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （11）怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得最初该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范围变动等基金束缚东谈主之外的身分 致使基金不适应该比例限制的，基金束缚东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金              招募讲解书（更新）      （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；      （13）禁闭期内，本基金的基金资产总值不得最初基金资产净值的 200%；开 放期内，本基金资产总值不得最初基金资产净值的 140%；      （14）本基金参与国债期货交游，应恪守下列要求：基金在职何交游日日终， 持有的买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的 15%；基金在职何交游 日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得最初基金持有的债券总市值的 30%； 基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得最初上 一交游日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差策动）应当适应基 金合同对于债券投资比例的相关约定；      （15）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动等基金束缚东谈主之外的身分致使基金投资比例不适应上 述规则投资比例的，基金束缚东谈主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证监会规 定的特殊情形除外。      基金束缚东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。      法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东谈主在 履行适合顺序后，则本基金投资不再受掂量限制或自动恪守变更后的规则。      为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：      （1）承销证券；      （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；      （5）向其基金束缚东谈主、基金托管东谈主出资； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   （6）从事内幕交游、左右证券交游价钱过火他不刚直的证券交游举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则掩饰的其他举止。   基金束缚东谈主运用基金财产买卖基金束缚东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、试验 抑止东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当适应基金的投资场合和投资策略，恪守基金份 额持有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱实施。掂量交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例赐与表示。要紧关联交游应提交基金束缚东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金束缚东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东谈主在 履行适合顺序后，则本基金投资不再受掂量限制或自动恪守变更后的规则。   （六）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债详尽全价（总值）指数收益率。   本基金遴荐上述事迹相比基准的原因：   中债详尽全价（总值）指数是中央国债登记结算有限职责公司编制的详尽反 映银行间债券市集和沪深交游所债券市集的跨市集债券指数，指数样本由银行间 市集和沪深交游所市集的国债、金融债券、企业债券、中期单子、短期融资券、 公司债等组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述事迹相比基准能客 不雅合理地响应本基金风险收益特征。   若改日法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集浩荡接受的事迹比 较基准推出，或者市集发生变化导致本事迹相比基准不再适用，本基金束缚东谈主可 以依据爱戴投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备 案后，适合调治事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 搀杂型基金与股票型基金。   （八）基金束缚东谈主代表基金欺骗债权东谈主权益的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                          招募讲解书（更新） 牟取任何不妥利益。      （九）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事 务所倡导后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施顺序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”部分的 规则。      （十）基金投资组合答谢      基金束缚东谈主的董事会及董事保证本答谢所载云尔不存在作假纪录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。      以下内容摘自本基金 2024 年第 2 季度答谢：      基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同规则，于 2024 年 7 月 17 日复核了本答谢中的财务筹画、净值阐述和投资组合答谢等内容，保证复核内容 不存在作假纪录、误导性叙述或者要紧遗漏。      本投资组合答谢所载数据截止 2024 年 6 月 30 日，本答谢中所列财务数据未 经审计。                                               金额单元：东谈主民币元 序号            技俩              金额(元)           占基金总资产的                                                比例（%）       其中：股票                               -             - 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                           招募讲解书（更新）       其中：债券                    71，269，454.79          22.94       资产扶助证券                               -              -       其中：买断式回购的买入返售金                       -              -       融资产      （1）答谢期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本答谢期末未持有境内股票。      （2）答谢期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本答谢期末未持有港股通股票。      本基金本答谢期末未持有股票。                                                金额单元：东谈主民币元 序号           债券品种             公允价值(元)          占基金资产净值                                                 比例（％）       其中：政策性金融债                71，269，454.79          22.98 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                                  招募讲解书（更新）                                                       金额单元：东谈主民币元 序号    债券代码     债券称呼       数目（张）      公允价值(元)          占基金资产净值                                                        比例（％） 投资明细      本基金本答谢期末未持有资产扶助证券。 细      本基金本答谢期末未持有贵金属。      本基金本答谢期末未持有权证。      本基金本答谢期内未运用股指期货进行投资。      本基金本答谢期内未运用国债期货进行投资。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国收支口银行在答谢编制日 前一年内受到国度金融监督束缚总局处罚。本基金对上述主体刊行的掂量证券的 投资决策顺序适应掂量法律律例及基金合同的要求。其他主体本期未出现被监管 部门立案访问，或在答谢编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。      （2）本答谢期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票 库。      （3）其他资产组成                                                       金额单元：东谈主民币元 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                                       招募讲解书（更新） 序号                 称呼                                金额(元)         （4）答谢期末持有的处于转股期的可退换债券明细         本基金本答谢期末未持有处于转股期的可退换债券。         （5）答谢期末前十名股票中存在流畅受限情况的讲解         本基金本答谢期末未持有流畅受限股票。         （6）投资组合答谢附注的其他笔墨态状部分         由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。         (十一)基金净值阐述 的相比 阶段                净值增      净值增      事迹比      事迹比       ①-③       ②-④                   长率①      长率标      较基准      较基准                            准差②      收益率      收益率                                     ③        尺度差                                              ④ -2022 年 12 月 31 日 -2023 年 12 月 31 日 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                                 招募讲解书（更新） -2024 年 6 月 30 日 益率变动的相比 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新）                   十一、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据掂量法律律例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金束缚东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤立。      （四）基金财产的督察和责罚      本基金财产孤立于基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律律例和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被处 分。      基金束缚东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章甩手或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金束缚东谈主束缚运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金束缚东谈主束缚运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金掂量的证券交游局面的交游日以及国度法律律例规 定需要对外表示基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、资产扶助证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   （三）估值原则   基金束缚东谈主在笃定掂量金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业会 计准则》、监管部门相关规则。 报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的 要紧事件的，应给与最近交游日的报价笃定公允价值。有充足笔据标明估值日或 最近交游日的报价不成真确响应公允价值的，支吾报价进行调治，笃定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值期间中接头不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制作 为特征接头。此外，基金束缚东谈主不应试虑因其巨额持有掂量资产或欠债所产生的 溢价或折价。 用数据和其他信息扶助的估值期间笃定公允价值。给与估值期间笃定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得掂量资产或欠债可不雅察输入值或取得 不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行 调治并笃定公允价值。   （四）估值方法 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如 最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧 事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，调治最近交游市价， 笃定公允价钱。   （2）交游所上市实行净价交游的债券（另有规则的除外）按估值日第三方估 值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近交游日后经济环境发生了要紧变 化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市 价及要紧变化身分，调治最近交游市价，笃定公允价钱。   （3）交游所上市交游的可退换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环 境未发生要紧变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考 访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，调治最近交游市价，笃定公允价钱；   交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），录取第三方估值机构提供的 估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值，估 值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，按最近交游 日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全 价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环 境发生了要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投 资品种的现行市价及要紧变化身分，调治最近交游市价，笃定公允价钱。   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值期间笃定公允价值。 交游所上市的资产扶助证券，给与估值期间笃定公允价值，在估值期间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）初次公斥地行未上市的债券，给与估值期间笃定公允价值，在估值期间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调治的报价行为计量日的公允价值进行估值；对于活 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况或不存在市集举止或市集举止很少的 情况下，则给与估值期间笃定公允价值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值。 估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益 品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价 估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未 欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第 三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着差 异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   持有的银行如期入款或陈诉入款以本金列示，按契约或合同利率逐日证据利 息收入。 值当日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交游 日结算价估值。 格数据。 束缚东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。 按国度最新规则估值。   如基金束缚东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及掂量法律律例的规则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即陈诉 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据相关法律律例，基金资产净值策动和基金管帐核算的义务由基金束缚东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金束缚东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新） 计问题，如经掂量各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金束缚东谈主对基金净值信息的策动结果对外赐与公布。   （五）估值顺序 的余额数目策动，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛讹 计入基金财产。基金束缚东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。 国度另有规则的，从其规则。   基金束缚东谈主应每个办事日策动基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金束缚东谈主每个办事日对基金资产估值后，将 基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金束缚东谈主按 规则对外公布。   （六）估值差错的处理   基金束缚东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时， 视为基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金束缚东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪过变成估值差错，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪过 的职责东谈主应当对由于该估值差错际遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估 值差错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数 据策动差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值差错职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担； 由于估值差错职责方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主变成损失的，由估 值差错职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值差错职责方还是积极协调，而且 有协助义务确当事东谈主有弥散的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 任。估值差错职责方支吾更正的情况向相关当事东谈主进行证据，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的职责方对相关当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 而且仅对估值差错的相关顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值差错职责方仍支吾估值差错负责。要是由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或 不一谈返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主 享有要求托福不妥得利的权益；要是赢得不妥得利确当事东谈主还是将此部分不妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的补偿额加上还是赢得的不妥得利 返还的总和最初其试验损失的差额部分支付给估值差错职责方。   （4）估值差错调治给与尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的顺序如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生的 原因笃定估值差错的职责方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错变成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值策动出现差错时，基金束缚东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）基金份额净值策动差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金束缚东谈主 应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金束缚东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。要是行业 有通行作念法，基金束缚东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 业时； 证据后，基金束缚东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   基金资产净值和基金份额的基金份额净值由基金束缚东谈主负责策动，基金托管 东谈主负责进行复核。基金束缚东谈主应于每个办事日交游末端后策动当日的基金资产净 值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结果复核证据后 发送给基金束缚东谈主，由基金束缚东谈主对基金净值按规则赐与公布。   （九）特殊情况的处理 不行为基金资产估值差错处理。 数据差错，或由于其他不可抗力原因，基金束缚东谈主和基金托管东谈主天然还是采取必 要、适合、合理的措施进行查验，然而未能发现该差错的，由此变成的基金资产 估值差错，基金束缚东谈主和基金托管东谈主撤职补偿职责。但基金束缚东谈主和基金托管东谈主 应当积极采取必要的措施摒除或减弱由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金            招募讲解书（更新）                 十三、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 用。      （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式      本基金的束缚费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。束缚费的策动方 法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金束缚费      E 为前一日的基金资产净值      基金束缚费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东谈主向基 金托管东谈主发送基金束缚费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金束缚东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的策动 方法如下：      H＝E×0.08%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）   基金托管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金束缚东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据相关律例及相应契约 规则，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    《基金合同》奏效前的掂量用度，包括但不限于验资费、管帐师和讼师费、 信息表示费等用度；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的掂量税收，由基金份额持有东谈主承担，基金束缚东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度相关税收征收的规则代扣代缴。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新）                十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指狂放收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许 的收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 一丝点后第 3 位伊始舍去，舍去部分归基金资产；   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的笃定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金束缚东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息 表示办法》的相关规则在规则媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   收益分派给与红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的策动方 法等相关事项恪守《业务王法》的掂量规则。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金              招募讲解书（更新）                十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 计年度按如下原则：要是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年 度表示； 计核算，按摄影关规则编制基金管帐报表； 以书面方式证据。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规则的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行 审计。 管帐师事务所需按照《信息表示办法》的相关规则在规则媒介公告。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金            招募讲解书（更新）                十六、基金的信息表示      （一）本基金的信息表示应适应《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险束缚规则》、《基金合同》过火他相关规则。相应法律律例对于信息 表示的规则发生变化时，本基金从其最新规则。      （二）信息表示义务东谈主      本基金信息表示义务东谈主包括基金束缚东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主过火日常机构等法律律例和中国证监会规则的天然东谈主、法 东谈主和违警东谈主组织。      本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规则表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规则时候内，将应予表示的基金信 息通过适应中国证监会规则条件的宇宙性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息 表示办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介表示，并保证基金 投资者大要按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开表示的信息资 料。      （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列举止：      （四）本基金公开表示的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基 金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。      本基金公开表示的信息给与阿拉伯数字；除格外讲解外，货币单元为东谈主民币 元。      （五）公开表示的基金信息 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新）      公开表示的基金信息包括： 金份额持有东谈主大会召开的王法及具体顺序，讲解基金居品的脾气等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息表示 及基金份额持有东谈主服务等内容。              《基金合同》奏效后，基金招募讲解书的信息发生 要紧变更的，基金束缚东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募讲解书并登载在规 定网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金束缚东谈主至少每年更新一次。 基金断绝运作的，基金束缚东谈主不再更新基金招募讲解书。 监督等举止中的权益、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。        《基金合同》奏效后，基金居品云尔概要的信息发生要紧变更的， 基金束缚东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品云尔概要，并登载在规则网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品云尔概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金束缚东谈主不再更新基金居品云尔概 要。      基金召募请求经中国证监会注册后，基金束缚东谈主应在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募讲解书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登 载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲解书、基金居品云尔概要、                                   《基 金合同》和基金托管契约登载在规则网站上，并将基金居品云尔概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登 载在规则网站上。      基金束缚东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募讲解书确当日登载于规则媒介上。      基金束缚东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规则媒介上登载《基金 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 合同》奏效公告。   基金合同奏效公告中应讲解基金召募情况及基金束缚东谈主鼓励、基金束缚东谈主、 基金束缚东谈主高等束缚东谈主员、基金司理等东谈主员持有的基金份额、承诺持有的期限等 情况。   《基金合同》奏效后，在禁闭期内，基金束缚东谈主应当至少每周在规则网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在怒放期内，基金束缚东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过规则网站、 基金销售机构网站或者营业网点表示怒放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金束缚东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站表示半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金束缚东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的策动方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息云尔。   基金束缚东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度答谢，将年 度答谢登载在规则网站上，并将年度答谢提醒性公告登载在规则报刊上。基金年 度答谢中的财务管帐答谢应当经适应《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事 务所审计。   基金束缚东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期答谢，将 中期答谢登载在规则网站上，并将中期答谢提醒性公告登载在规则报刊上。   基金束缚东谈主应当在季度末端之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度答谢， 将季度答谢登载在规则网站上，并将季度答谢提醒性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金束缚东谈主不错不编制当期季度答谢、中 期答谢或者年度答谢。   基金束缚东谈主应在年度答谢、中期答谢、季度答谢均鉴识表示基金束缚东谈主、基 金束缚东谈主鼓励、基金束缚东谈主高等束缚东谈主员、基金司理等东谈主员持有基金的份额、期 限及期间的变动情况。   如答谢期内出现单一投资者持有基金份额达到或最初基金总份额 20%的情形， 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金            招募讲解书（更新） 为保障其他投资者的权益，基金束缚东谈主至少应当在如期答谢“影响投资者决策的 其他枢纽信息”项下表示该投资者的类别、答谢期末持有份额及占比、答谢期内 持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金束缚东谈主应当在基金年度答谢和中期答谢中表示基金组结伴产情况过火流 动性风险分析等。      本基金发生要紧事件，相关信息表示义务东谈主应按照《信息表示办法》的规则 编制临时答谢书，并登载在规则报刊和规则网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动最初百分之三 十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务掂量举止受到要紧行政处罚、刑事处罚； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 试验抑止东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规则的除外； 生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集难懂传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，掂量信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开清楚。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同断绝的，基金束缚东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐答谢。基金财产计帐小组应当将计帐答谢登载在规则网站上， 并将计帐答谢提醒性公告登载在规则报刊上。   本基金投资资产扶助证券，基金束缚东谈主应在基金年度答谢及中期答谢中表示 其持有的资产扶助证券总额、资产扶助证券市值占基金净资产的比例和答谢期内 通盘的资产扶助证券明细。基金束缚东谈主应在基金季度答谢中表示其持有的资产支 持证券总额、资产扶助证券市值占基金净资产的比例和答谢期末按市值占基金净 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 资产比例大小排序的前 10 名资产扶助证券明细。   基金束缚东谈主应当在季度答谢、中期答谢、年度答谢等如期答谢和招募讲解书 （更新）等文献中表示国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险筹画等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否适应既定 的投资政策和投资场合等。   本基金实施侧袋机制的，掂量信息表示义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募讲解书的规则进行信息表示，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。   基金束缚东谈主应当在季度答谢、中期答谢、年度答谢等如期答谢和招募讲解书 （更新）中充分表示基金的掂量情况并揭示掂量风险，讲解该基金单一投资者持 有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者最初   （六）信息表示事务束缚   基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示束缚轨制，指定特意部门及 高等束缚东谈主员负责束缚信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适应中国证监会掂量基金信息 表示内容与花样准则等律例的规则。   基金托管东谈主应当按照掂量法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金束缚东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期答谢、更新的招募讲解书、基金居品云尔概要、基金计帐答谢等公开披 露的掂量基金信息进行复核、审查，并向基金束缚东谈主进行书面或电子证据。   基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中遴荐一家报刊表示本基金的信息。 基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证掂量报送信息的真确、准确、好意思满、实时。   基金束缚东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介表示信息，然而其他全球媒介不得早于规则媒介表示信息，而且 在不同媒介上表示归并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计答谢、法律倡导书的专 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 业机构，应当制作办事底稿，并将掂量档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。      基金束缚东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金时常投资操作的前提下，自主擢升信息表示服务的质地。具体要求应当适应中 国证监会及自律王法的掂量规则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。      （七）信息表示文献的存放与查阅      照章必须表示的信息发布后，基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当按照掂量法律法 规规则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或蔓延表示基金掂量信息的情形      当出现下述情况时，基金束缚东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表示基金掂量信 息： 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事 务所倡导后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金束缚东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘 请侧袋机制启用日发表倡导且适应《证券法》规则的管帐师事务所进行审计并披 露专项审计倡导。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的 赎回请求并支付赎回款项。 同期，基金束缚东谈主按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募讲解书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋 账户份额。无数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回请求最初前一办事日 主袋账户总份额的 20%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金束缚东谈主策动各项投资运作筹画和基金事迹筹画时仅需接头主袋账户资产。   基金束缚东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资 组合的调治，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金束缚东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金束缚东谈主和基金托管东谈主支吾主袋账户资产进行估 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适应《企业管帐准则》的掂量要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、归附交游等方式归附流动性后，基金束缚东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否一谈完成变现，基金束缚东谈主都应 当实时向侧袋账户一谈份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金束缚东谈主在每次处置变现后均应按照掂量法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一谈完成变现并断绝侧袋机制后，基金束缚东谈主应实时遴聘适应 《证券法》规则的管帐师事务所进行审计并表示专项审计倡导。   （七）侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金束缚东谈主应实时发布临时公告。   基金束缚东谈主应按照招募讲解书“基金的信息表示”部分规则的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停表示侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金束缚东谈主应当在基金如期答谢中表示答谢期内侧袋账 户掂量信息，基金如期答谢中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度答谢进行审计时，支吾答谢期内基金侧袋机制运行掂量的会 计核算和年度答谢表示等发表审计倡导。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）   （八）本部分对于侧袋机制的掂量规则，但凡顺利援用法律律例或监管王法 的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致掂量内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适合顺序后，可顺利对本部老实容进行修改 和调治，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）                十八、基金的风险揭示   （一）本基金的特定风险 定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到 宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、市集需求变化、行业波动等身分的影响， 可能存在所选投资标的的成长性与市集一致预期不符而变成个券价钱阐述低于预 期的风险。 和赎回，也不上市交游。因此，在禁闭期内，基金份额持有东谈主将濒临因不成赎回 基金份额而出现的流动性拘谨。 能濒临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说， 无数赎回即怒放期内单个怒放日基金的净赎回请求最初上一办事日基金总份额的 百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的一谈基金份额。 刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内流畅转让，该品种的流动性较差，且典质资 产的流动性较差，因此，持有资产扶助证券可能给组结伴产净值带来一定的风险。 由于无法实时筹措资金险恶建立或者撑持国债期货头寸所要求的保证金而濒临保 证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货 在对冲市集风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱 波动不一致而濒临基差风险。 日则顺延至下一日），若基金资产净值低于两亿元，基金合同自动断绝，且不得通 过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限，投资者将濒临基金合同可能自动 断绝的不笃定性风险。 有的基金份额可达到或者最初 50%，所持有的基金份额的占相比大。上述投资者 在赎回其所持有的基金份额时，存在基金份额净值波动的风险；另外，上述投资 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可能存在为支吾赎回证券变现产生的 冲击成本。   （二）市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济身分、政事身分、投 资热沈和交游轨制等多样身分的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险身分包括： 政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 鲠顺利影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货膨大对消，从而影响基金资产的保值 升值。 线非平行移动相关的风险。 这与利率飞腾带来的价钱风险互为消长。   （三）信用风险   基金在交游过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、债券发 行东谈主评级下落、债券刊行东谈主断绝支付到期本息、交游敌手爽约等情况，从而导致 基金资产损失。   本基金的投资对象包括信用类的固定收益居品，举例公司债券，信用风险是 本基金将要濒临的枢纽风险身分。   （四）束缚风险   基金束缚东谈主的专科技能、酌量才能及投资束缚水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济局势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金束缚东谈主的投资束缚轨制、风险束缚和里面抑止轨制是否健全，能否有 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 效驻防谈德风险、操魄力险和其他合规性风险，以及基金束缚东谈主的职业谈德水平 等，也会对基金的风险收益水平变成影响。   （五）流动性风险   本基金以如期怒放的方式运作。本基金的禁闭期为自《基金合同》奏效之日 起（包括《基金合同》奏效之日）或自每一怒放期末端之日次日起（包括该日）， 至一年后的对应日（如该日为非办事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延 至下一办事日）的前一日。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投 资除外），也不上市交游。本基金自禁闭期末端之后第一个办事日起干与怒放期， 期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次怒放期不少于 5 个办事日且不最初 20 个办事日，怒放期的具体时候以基金束缚东谈主届时公告为准。本基金的具体申购、 赎回安排详见本招募讲解书“九、基金份额的申购与赎回”章节。   在市集或个券流动性不及的情况下，基金束缚东谈主可能无法马上、低成土产货调 整基金投资组合，从而对基金收益变成不利影响或无法十足险恶投资东谈主的赎回要 求。本基金怒放期内必须保持一定的现金比例以支吾赎回要求，在束缚现金头寸 时，有可能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下落风险。   本基金投资于具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交游可转 债的纯债部分、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府扶助机 构债券、政府扶助债券）、资产扶助证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 入款（包括契约入款、如期入款、陈诉入款和其他银行入款）和货币市集器具等 以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适应中国证监会 掂量规则）。基金主要投资的标的在上海证券交游所、深圳证券交游是以及银行间 市集刊行上市，存在活跃的交游市集。但基金不错投资的证券标的，也存在有部 分证券类型有一定的变现艰辛。如逆回购交游、银行入款、资产扶助证券等，由 于难以寻找到得当的交游敌手或投资约定有固定的到期时限，在濒临变现需求时， 卖出或变当前可能际遇一定进度损失。   本基金属于如期怒放式基金，在禁闭期间，基金可能投资于部分流动性受限 的资产，基金持仓的 7 个办事日可变现资产价值较低等，但在怒放期之前，基金 会对所投资资产进行调治，使其险恶投资东谈主的赎回要求及监管机构、基金合同有 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 关流动性抑止方面的规则。   本基金束缚东谈主在对投资市集、行业及资产的流动性风险进行评估后，诱骗基 金投资束缚策略、束缚东谈主的流动性风险束缚情况等，认同基金在如期怒放的运作 束缚下，拟投资的证券标的具有一定的流动性，可按照合理价值变现，支吾基金 投资东谈主在怒放期的赎回要求。   在基金出现无数赎回且投资东谈主的赎回请求大幅最初基金短期可变现资产的情 形下，基金司理根据基金那时的资产组合现象评估其流动性，如证据无法支吾投 资东谈主的一谈赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有东谈主利益变成毁伤的，应 当提请公司启动流动性风险济急预案。如流动性风险济急预案举措仍无法灵验应 对，则公司需进一步评估启动缓期办理赎回请求的必要性及相应处分决策，处分 决接应掩饰基金资产变现的具体举措、当日证据赎回请求的份额及缓期办理赎回 的比例、基金归附时常赎回的时候安排等。无数赎回处分决策的掂量讲解及可能 影响，公司将实时陈诉基金份额持有东谈主。   为保护投资东谈主利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同规则 有不同的流动性风险束缚措施。在某些情景下，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，依照法律律例及基金合同的约定， 履行相应的信息表示顺序后，详尽运用各样流动性风险束缚器具，对赎回请求等 进行抑止束缚。在赎回限制的情况摒除后，基金束缚东谈主将归附赎回业务的时常办 理并公告。   基金束缚东谈主实施备用的流动性风险束缚器具、简便顺序（具体内容可参考基 金合同）及对投资者的影响，如下所示： 请求最初前一办事日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了无数赎回。基金束缚 东谈主不错根据基金那时的资产组合现象、证券流动性风险情况、基金流动性风险情 况等，决定全额赎回或采取相应措施。针对降速支付赎回款项，基金束缚东谈主应当 接受并证据通盘的赎回请求，当日按比例办理的赎回比例不得低于基金总份额的 办事日，并在规则媒介上赐与公告。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   在怒放期内，要是基金发生无数赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回请求最初 前一办事日基金总份额 40%的情形下，基金束缚东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主 超出 40%以上部分的赎回请求实施缓期办理。   受缓期赎回的影响，投资者可能在基金发生无数赎回期间，冷落赎回请求后， 赎回要求得不到险恶。   ①因不可抗力导致基金束缚东谈主不成支付赎回款项。   ②发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时，基金束缚东谈主可暂停接受投 资东谈主的赎回请求或降速支付赎回款项。   ③证券、期货交游所交游时候非时常停市，导致基金束缚东谈主无法策动当日基 金资产净值。   ④发生链接接受赎回请求将毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形时，基金管 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。   ⑤当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且给与估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金束缚东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   ⑥法律律例规则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金束缚东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求或 降速支付赎回款项时，基金束缚东谈主应按规则报中国证监会备案，已证据的赎回申 请，基金束缚东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎 回的情况摒除时，基金束缚东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告，且怒放期按暂 停赎回的期间相应顺延。   在基金束缚东谈主暂停基金赎回请求或降速支付赎回款项期间，受此影响，基金 份额持有东谈主可能不成实时、足额的赎回所持有的基金份额。   按照基金合同的约定，本基金对峙续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 内需要赎回基金份额的投资者，需在意短期赎回费的收取，及对基金投资收益的 可能影响。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   ①基金投资所触及的证券、期货交游市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营 业时；   ②因不可抗力致使基金束缚东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   ③当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 证据后，基金束缚东谈主应当暂停估值；   ④中国证监会和基金合同认定的其它情形。   当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不成实时、 准确地响应基金投资的市集价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金束缚 东谈主会根据基金合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金束缚东谈主可给与舞动订价机制，以 确保基金估值的自制性，舞动订价机制的处理原则与操作模范恪守掂量法律律例 以及监管部门自律王法的规则。   当基金发生大额申购或赎回情形且基金束缚东谈主决定给与舞动订价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将顺利影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。   当出现其他中国证监会认同的流动性风险束缚措施时，基金束缚东谈主可能在与 托管东谈主协商后，按照中国证监会认同的掂量要求，采取对本基金的流动性风险管 理措施，具体情况的掂量讲解可能由基金束缚东谈主届时公告笃定。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事 务所倡导后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险束缚器具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至特意 的侧袋账户进行处置计帐，办法在于灵验破损并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅 主袋账户份额时常怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回， 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 其对应特定资产的变当前候具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而且有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临 损失。   启用侧袋机制后，基金束缚东谈主策动各项投资运作筹画和基金事迹筹画时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。实施侧袋 机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金束缚东谈主在基金如期报 告中表示答谢期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变 现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金束缚东谈主不承 担任何保证和承诺的职责。   基金束缚东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （六）操作和期间风险   基金的掂量当事东谈主在各业务设施的操作过程中，可能因里面抑止不到位或者 东谈主为身分变成操作作假或违犯操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易差错和诈骗等。   此外，在怒放式基金的后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而影 响交游的时常进行以致导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种期间风险可能来 自基金束缚东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。   （七）合规性风险   指基金束缚或运作过程中，违犯国度法律、律例或基金合同相关规则的风险。   （八）模子风险   指在预计资产价值、市集分析和风险预计中给与了差错的预计方法或遴荐了 不得当的模子而导致投资结果不笃定风险。   （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集浩荡规矩等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金束缚东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险之间 的匹配检会。   （十）其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）         十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金束缚东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后按照《信息表示办法》的相关规则在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行掂量顺序后，《基金合同》应当断绝： 金托管东谈主链接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金束缚东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）     《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答谢； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）   （5）遴聘管帐师事务所对计帐答谢进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律倡导书；   （6）将计帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一谈剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈把持有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐答谢经适应《中华东谈主 民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答谢报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 答谢登载在规则网站上，并将计帐答谢提醒性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例 规则的期限。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）               二十、基金合同的内容概要   基金合同的内容概要见附件一。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新）            二十一、基金托管契约的内容概要   基金托管契约的内容概要见附件二。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金            招募讲解书（更新）            二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金束缚东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金束缚东谈主根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）云尔寄送服务   基金束缚东谈主负责向基金份额持有东谈主寄送掂量云尔。   基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度末端 后的 15 个办事日内向有交游的持有东谈主以书面、手机短信或电子邮件款式寄送，年 度对账单在每年度末端后 20 个办事日内向通盘持有东谈主以书面、手机短信或电子邮 件款式寄送。份额持有东谈主也可登录公司网站（www.bobbns.com）干与“账户登陆” 栏目，自助查询或下载任意时段的对账单。                   （通盘掂量方式，以基金束缚东谈主赢得的 基金持有东谈主信息为准）   对初次开户并申购的基金持有东谈主，基金束缚东谈主将在 T+1 个办事日以电子邮件 款式向预留电子邮箱的客户发送开户证据书。要是基金持有东谈主需要提供纸质款式， 请致电基金束缚东谈主客户服务中心提取。   提醒：由于基金持有东谈主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱省略或因邮局 送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准确送达，请实时到原 基金销售网点或致电本公司客服中心办理掂量信息变更。如需补发对账单，敬请 拨打客服热线电话。   （二）基金退换服务   投资者可在基金束缚东谈主束缚的不同怒放式基金间退换基金份额。   （三）如期投资筹画   基金束缚东谈主利用销售网点为投资者提供如期投资的服务。通过如期投资筹画， 投资者不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额。如期投资筹画的相关王法 详见基金束缚东谈主公告。   （四）公司官网服务   通过本公司网站，投资东谈主可赢得如下服务： 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金              招募讲解书（更新） 线开展掂量征询。服务内容包括：基金居品征询、业务王法解答及网上交游征询 等。 居品信息查询、居品净值查询、公告信息查询、基金资讯、基金束缚东谈主最新动态 等。同期还不错查询所持有基金的基金份额、交纪行录等信息，定制订阅持有基 金净值日报、基金交游证据陈诉等掂量服务，以及修改个东谈主联合信息等基本云尔。      （五）征询服务      投资者要是念念了解申购和赎回等交游情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，请拨打 400-00-95526 基金束缚东谈主客户服务中心电话或登录基金束缚东谈主网 站进行征询、查询。      宇宙统一客户服务号码：400-00-95526      公司网址：www.bobbns.com      电子信箱：service@bobbns.com      （六）投诉受理      投资者不错拨打基金束缚东谈主客户服务中心电话或致函，投诉基金束缚东谈主或其 他销售机构的东谈主员和服务。      （七）如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法和洽的内容，请通过上述方式 掂量基金束缚东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面和洽了本招募讲解书。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金                招募讲解书（更新）                   二十三、其他应表示事项      答谢期内本基金及基金束缚东谈主的相关更新公告： 序号    公告事项                            表示日期       讲解书（更新）       居品云尔概要更新       年第 2 季度答谢       年中期答谢       调治托管费率并修改基金合同及托管契约的公告       合同       契约       年第 3 季度答谢 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金            招募讲解书（更新）            二十四、招募讲解书存放及查阅方式   本基金招募讲解书存放在基金束缚东谈主、基金托管东谈主、销售机构的住所，投资 东谈主可在办公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募讲解书复制件或复印件，但 应以招募讲解书蓝本为准。基金束缚东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的 内容十足一致。   投资东谈主还不错顺利登录基金束缚东谈主的网站(www.bobbns.com)查阅和下载招募 讲解书。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新）                  二十五、备查文献   （一）中国证监会准予中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金募 集注册的文献   （二）《中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》   （三）《中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金托管契约》   （四）法律倡导书   （五）基金束缚东谈主业务经历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业牌照   （七）中国证监会规则的其他文献   以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金束缚东谈主办公局面和营业 局面，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公局面。基金投资者在营业时候可 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                               中加基金束缚有限公司 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新）                   附件一 基金合同概要      第一部分   基金份额持有东谈主、基金束缚东谈主和基金托管东谈主的权益、义务      一、基金束缚东谈主的权益、义务               《运作办法》过火他相关规则，基金束缚东谈主的权益包括但 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤立运用并 束缚基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金束缚费以及法律律例规则或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度相关法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的掂量举止进行监督和处理；      （9）担任或录用其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规则的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律规则决定基金收益的分派决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换申 请；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓励权益，为基金的利 益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权益；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金束缚东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权益或者 实施其他法律举止；      （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新）   （16）在适应相关法律、律例的前提下，制订和调治相关基金认购、申购、 赎回、退换和非交游过户等的业务王法；   （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过火他相关规则，基金束缚东谈主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以竭诚信用、严慎辛勤的原则束缚和运用 基金财产；   （4）配备弥散的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式束缚和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务束缚及东谈主事束缚等轨制，保 证所束缚的基金财产和基金束缚东谈主的财产相互孤立，对所束缚的不同基金鉴识管 理，鉴识记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的措施使策动基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则策动并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答谢；   （10）编制季度答谢、中期答谢和年度答谢；   （11） 严格按照《基金法》                、《基金合同》过火他相关规则，履行信息表示及 答谢义务；   （12）保守基金营业诡秘，不泄漏基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予遁藏，不 向他东谈主泄漏（因审计、法律等向外部专科照拂人提供的情况除外）；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东谈主分派基金收益； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   （14）按规则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产束缚业务举止的管帐账册、报表、记录和其他相 关云尔不低于法律律例规则的期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或云尔在规则时候发出，而且 保证投资者大要按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金相关的 公开云尔，并在支付合理成本的条件下得到相关云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临闭幕、照章被甩手或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 并陈诉基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金束缚东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金束缚东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的举止承担职责；   （23）以基金束缚东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权益或实施其 他法律举止；   （24）基金束缚东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不成生 效，基金束缚东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基 金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主的权益、义务            《运作办法》过火他相关规则，基金托管东谈主的权益包括但 不限于： 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例规则或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金束缚东谈主对本基金的投资运作，如发现基金束缚东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律律例举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情 形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据掂量市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金束缚东谈主更换时，提名新的基金束缚东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过火他相关规则，基金托管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）以竭诚信用、辛勤尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）诞生特意的基金托管部门，具有适应要求的营业局面，配备弥散的、合 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务束缚及东谈主事束缚等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互孤立；对所托管的不同的基金鉴识建设账户，孤立核算，分账束缚， 保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金束缚东谈主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金束缚东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业诡秘，除《基金法》、                     《基金合同》过火他相关规则另有规 定外，在基金信息公开表示前赐与遁藏，不得向他东谈主泄漏（因审计、法律等向外 部专科照拂人提供的情况除外）；   （8）复核、审查基金束缚东谈主策动的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金        招募讲解书（更新） 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止相关的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐答谢、季度答谢、中期答谢和年度答谢出具倡导，说 明基金束缚东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》及托管契约的规则 进行；要是基金束缚东谈主有未实施《基金合同》及托管契约规则的举止，还应当说 明基金托管东谈主是否采取了适合的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他掂量云尔不低于法 律律例规则的期限；   （12）从基金束缚东谈主或其录用的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规则制作掂量账册并与基金束缚东谈主查对；   （14）依据基金束缚东谈主的指示或相关规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金束缚东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金束缚东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临闭幕、照章被甩手或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 和银行业监督束缚机构，并陈诉基金束缚东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，原意担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而撤职；   （20）按规则监督基金束缚东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金束缚东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金束缚东谈主追偿；   （21）实施奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主的权益、义务   基金投资者持有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有规则或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。            《运作办法》过火他相关规则，基金份额持有东谈主的权益包 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息云尔；   （7）监督基金束缚东谈主的投资运作；   （8）对基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的举止照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过火他相关规则，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于：   （1）持重阅读并恪守《基金合同》、招募讲解书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息表示，实时欺骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》断绝的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）实施奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新）   第二部分   基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的顺序和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有规则或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东谈把持有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不诞诞辰常机构。   一、召开事由 律例、中国证监会另有规则的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金束缚东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调治基金束缚东谈主、基金托管东谈主的酬报尺度；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场合、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会顺序；   （10）基金束缚东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金束缚东谈主收到提议当日的基金份额策动，下同）就归并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、           《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 试验性不利影响的前提下，以下情况可由基金束缚东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新）   （3）加多或调治本基金的基金份额类别建设；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无试验性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；   （6）基金束缚东谈主、基金登记机构、基金销售机构调治相关申购、赎回、退换、 非交游过户、转托管等业务王法；   （7）在法律律例规则或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 束缚东谈主召集。 出版面提议。基金束缚东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金束缚东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金束缚东谈主，基金束缚东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金束缚东谈主冷落书面提议。基金束缚东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告冷落提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金束缚东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向 基金托管东谈主冷落书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面见告冷落提议的基金份额持有东谈主代表和基金束缚东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并见告基金束缚东谈主，基金 束缚东谈主应当配合。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金           招募讲解书（更新） 基金份额持有东谈主大会，而基金束缚东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在规则时候内未 能作出版面恢复，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行 召集基金份额持有东谈主大会的，基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻拦、干 扰。 登记日。      三、召开基金份额持有东谈主大会的陈诉时候、陈诉内容、陈诉方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议款式；      （2）会议拟审议的事项、议事顺序和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权录用讲解注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、送达时候和地点；      （5）会务常设掂量东谈主姓名及掂量电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要陈诉的其他事项。 讲解本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、录用的公证机关过火掂量 方式和掂量东谈主、表决倡导寄交的截止时候和收取方式。 倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈诉基金束缚东谈主到 指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面陈诉基金束缚东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导的 计票效率。      四、基金份额持有东谈主出席会议的方式      基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 表出席，现场开会时基金束缚东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金束缚东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会 同期适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈把持 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解注解适应法律律例、《基金合同》 和会议陈诉的规则，而且持有基金份额的凭证与基金束缚东谈把持有的登记云尔相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金 份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去送达至召集东谈主指定的地址。通信 开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈诉后，在 2 个办事日内链接 公布掂量提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈诉基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金束缚东谈主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金束缚东谈主）和公证机关的监督下按照会议 陈诉规则的方式收取基金份额持有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金束缚东谈主经通 知不参加收取表决倡导的，不影响表决效率；   （3）本东谈主顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决倡导的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决倡导的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的 代理东谈主出具的录用东谈把持有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解注解适应 法律律例、《基金合同》和会议陈诉的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、麇集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议陈诉中列明。 麇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈诉中列明。   五、议事内容与顺序   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金束缚东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、 法律律例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持 有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的陈诉后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会把持东谈主按照下列第七条文定顺序笃定和公 布监票东谈主，然后由大会把持东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会把持东谈主为基金束缚东谈主授权出席会议的代表，在基金束缚东谈主授权代表未能把持 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表把持；要是基金束缚东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能把持大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次 基金份额持有东谈主大会的把持东谈主。基金束缚东谈主和基金托管东谈主拒不出席或把持基金份 额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓 名（或单元称呼）和掂量方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决截 止日期后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一谈灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以特 别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基 金束缚东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以格外决议 通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲解注解，不然提交 适应会议陈诉中规则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适应会议陈诉规则的表决倡导视为灵验表决，表决倡导暗昧不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金束缚东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的把持东谈主 应当在会议伊始后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会天然由基金束缚东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金束缚东谈主 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的把持东谈主应当在会议伊始后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金束缚东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会把持东谈主就地 公布计票结果。      （3）要是会议把持东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会把持东谈主应当就地公布再行盘货结 果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金束缚东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金束缚东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金束缚东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      八、奏效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息表示办法》的相关规则在 规则媒介上公告。要是给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施奏效的基金份额持有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金束缚 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。      九、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开的事由、召开条件、议事顺序和表 决条件等内容，但凡顺利援用法律律例或监管规则的部分，如法律律例或监管规 定修改导致掂量内容被取消或变更的，基金束缚东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前 公告后，可顺利对该部老实容进行修改或调治，无需召开基金份额持有东谈主大会。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   十、实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则掂量基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主鉴识持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若掂量 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日掂量基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日掂量基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日掂量基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）掂量基金份额的持有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的把持东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   第三部分   基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金束缚东谈主和基 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后按照《信息表示办法》的相关规则在规则媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行掂量顺序后，《基金合同》应当断绝： 金托管东谈主链接的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金束缚东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）     《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答谢；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐答谢进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律倡导书；   （6）将计帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新）   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一谈剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈把持有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐答谢经适应《中华东谈主 民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答谢报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 答谢登载在规则网站上，并将计帐答谢提醒性公告登载在规则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例 规则的期限。   第四部分   争议处分方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的缔结、内容、履行息争释或与《基金合 同》相关的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、颐养路线处分，如经友 好协商未能处分的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会， 按照其届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的 并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，链接诚恳、辛勤、尽责地履 行基金合同规则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领（为本基金合同之办法，不含港澳台地区法律）， 并从其解释。   第五部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金束缚东谈主、基金托管东谈主、销售机构 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 的办公局面和营业局面查阅。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金              招募讲解书（更新）                 附件二 基金托管契约概要   第一部分 托管契约当事东谈主   （一）基金束缚东谈主   称呼：中加基金束缚有限公司   住所：北京市顺义区暖热镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   诞诞辰期：2013 年 3 月 27 日   批准诞期许关及批准诞生文号：中国证监会证监许可【2013】247 号   组织款式：有限职责公司   注册老本：4.65 亿元东谈主民币   存续期限：不时策动   （二）基金托管东谈主   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准诞期许关和批准诞生文号：中国东谈主民银行总行，银复[1988]347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号   组织款式：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：不时策动   策动范围：接收公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供督察箱服务；财务照拂人、资信访问、征询、见证业务；经中国银行业监 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 督束缚机构批准的其他业务（照章须经批准的技俩，经掂量部门批准后方可开展 策动举止）。   第二部分 基金托管东谈主对基金束缚东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金束缚东谈主的投资举止欺骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市交游的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可分离交游可转 债的纯债部分、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府扶助机 构债券、政府扶助债券）、资产扶助证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 入款（包括契约入款、如期入款、陈诉入款和其他银行入款）和货币市集器具等 其他金融器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符 合中国证监会的掂量规则）。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可退换债券（可分离交游可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金束缚东谈主在履行适 当顺序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在怒放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的交游保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例共计不低于基金资产净值的 5%，在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制， 每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例将作念相应调治。 融资比例进行监督： 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新）   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但在每个怒放期伊始 前一个月、怒放期及怒放期末端后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在怒放期内，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基 金资产净值的 5%，在禁闭期内，本基金不受上述 5%的限制，每个交游日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于交游保证金一倍的现 金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不最初基金资产净值的 10％；   （4）本基金束缚东谈主束缚的一谈基金持有一家公司刊行的证券，不最初该证券 的 10％，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目 规则的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产扶助证券的比例，不得最初基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的一谈资产扶助证券，其市值不得最初基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产扶助证券的比例，不得最初 该资产扶助证券范围的 10％；   （8）本基金束缚东谈主束缚的一谈基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产扶助证 券，不得最初其各样资产扶助证券共计范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。 基金持有资产扶助证券期间，要是其信用等第下落、不再适应投资尺度，应在评 级答谢发布之日起 3 个月内赐与一谈卖出；   （10）本基金干与宇宙银行间同行市集进行债券回购的最经久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （11）怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得最初该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金范围变动等基金束缚东谈主之外的身分 致使基金不适应该比例限制的，基金束缚东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）禁闭期内，本基金的基金资产总值不得最初基金资产净值的 200%；开 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金              招募讲解书（更新） 放期内，本基金资产总值不得最初基金资产净值的 140%；      （14）本基金参与国债期货交游，应恪守下列要求：基金在职何交游日日终， 持有的买入国债期货合约价值，不得最初基金资产净值的 15%；基金在职何交游 日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得最初基金持有的债券总市值的 30%； 基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得最初上 一交游日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差策动）应当适应基 金合同对于债券投资比例的相关约定；      （15）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动等基金束缚东谈主之外的身分致使基金投资比例不适应上 述规则投资比例的，基金束缚东谈主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证监会规 定的特殊情形除外。      基金束缚东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起开 始。      法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东谈主在 履行适合顺序后，则本基金投资不再受掂量限制或自动遵 循变更后的规则。 资掩饰举止进行监督：      根据法律律例的规则及《基金合同》的约定，本基金掩饰从事下列举止：      （1）承销证券；      （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；      （5）向其基金束缚东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交游、左右证券交游价钱过火他不刚直的证券交游举止；      （7）法律、行政律例和中国证监会规则掩饰的其他举止。      基金束缚东谈主运用基金财产买卖基金束缚东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、试验 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 抑止东谈主或者与其有要紧横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当适应基金的投资场合和投资策略，恪守基金份 额持有东谈主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱实施。掂量交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例赐与表示。要紧关联交游应提交基金束缚东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金束缚东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制的，如适用于本基金，基 金束缚东谈主在履行适合顺序后，则本基金投资不再受掂量限制或自动恪守变更后的 规则。   基金束缚东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适应法律律例及行业标 准的、经迟滞遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交游结算方式。基金束缚东谈主应严格按照交游敌手名单的范围在银 行间债券市集遴荐交游敌手。基金托管东谈主监督基金束缚东谈主是否按事前提供的银行 间债券市集交游敌手名单进行交游。如基金束缚东谈主在基金初次投资银行间债券市 场之前仍未向基金托管东谈主提供银行间债券市集交游敌手名单的，视为基金束缚东谈主 认同全市集交游敌手。基金束缚东谈主不错每半年对银行间债券市集交游敌手名单及 结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的 交游，仍应按照契约进行结算。如基金束缚东谈主根据市集情况需要临时调治银行间 债券市集交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主讲解根由，并在与交游对 手发生交游前 3 个办事日内与基金托管东谈主协商处分。   基金束缚东谈主负责对交游敌手的资信抑止，按银行间债券市集的交游王法进行 交游，并负责处分因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此变成的任何法律职责及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主笃定的时候前仍未承担爽约职责过火他掂量法律职责的，基金束缚东谈主有权向 掂量交游敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银 行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金束缚 东谈主莫得按照预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时书面 或以两边认同的其他方式提醒基金束缚东谈主，经提醒后仍未改正时变成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损成仇职责。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的真确、准确。基金束缚东谈主应当按摄影关律例规则，与基金 托管东谈主、入款机构签订掂量书面契约。基金托管东谈主应根据相关掂量律例及契约对 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核掂量契约、账户云尔、投资 指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   基金束缚东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格恪守《基金法》、                                   《运 作办法》等相关法律律例，以及国度相关账户束缚、利率束缚、支付结算等的各 项规则。   基金投资银行入款的，基金束缚东谈主应根据法律律例的规则及基金合同的约定， 笃定适应条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应 据以对基金投资银行入款的交游敌手是否适应相关规则进行监督。如基金束缚东谈主 在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供入款银行名单的，视为基金束缚东谈主认同 通盘银行。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值策动、基金份额净值策动、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 基金收益分派、掂量信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进 行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金束缚东谈主的投资运作过火他运作违犯《基金法》、                                   《基 金合同》、基金托管契约相关规则时，应实时以书面款式陈诉基金束缚东谈主限期纠正， 基金束缚东谈主收到陈诉后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面款式向基金托管东谈主 发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对陈诉县项进行复查，督促基金束缚东谈主改正。 基金束缚东谈主对基金托管东谈主陈诉的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金束缚东谈主补偿因其违犯《基金合同》而 致使投资者际遇的损失。   对于依据交游顺序尚未成交的且基金托管东谈主在交游前大要监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违犯关法律律例规则或者违犯《基金合同》约定的， 应当断绝实施，立即陈诉基金束缚东谈主，并向中国证监会答谢。   对于必须于估值完成后方可获知的监控筹画或依据交游顺序还是成交的投资 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新） 指示，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律律例或者违犯《基金合同》约定的， 应当立即陈诉基金束缚东谈主，并答谢中国证监会。   基金束缚东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规则时候内 恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照律例要求需向中国证监会报送基金监督答谢的，基金束缚东谈主应积极配合提供相 关数据云尔和轨制等。   基金托管东谈主发现基金束缚东谈主有要紧违法举止，应立即答谢中国证监会，同期 陈诉基金束缚东谈主限期纠正。   基金束缚东谈主无刚直根由，断绝、报复基金托管东谈主根据本契约规则欺骗监督权， 或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主冷落警戒仍不改正的，基金托管东谈主应答谢中国证监会。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并征询管帐师事 务所倡导后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋机制的具体王法依照掂量法律律例的规则和基金合同的约定实施。   第三部分 基金束缚东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金束缚东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金束缚东谈主策动的基金资产净值和基金份额净值、根据基金束缚东谈主 指示办理计帐交收、掂量信息表示和监督基金投资运作等举止。   基金束缚东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账束缚、 无故未实施或无故蔓延实施基金束缚东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违犯 《基金法》、      《基金合同》、本托管契约过火他相关规则时，基金束缚东谈主应实时以书 面款式陈诉基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到陈诉后应实时查对质据并以书 面款式向基金束缚东谈主发出回函。在限期内，基金束缚东谈主有权随时对陈诉县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金束缚东谈主陈诉的违 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 规事项未能在限期内纠正的，基金束缚东谈主应答谢中国证监会。基金束缚东谈主有义务 要求基金托管东谈主补偿基金因此所际遇的损失。   基金束缚东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法举止，应立即答谢中国证监会和银行 业监督束缚机构，同期陈诉基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金束缚东谈主的核查举止，包括但不限于：提交掂量资 料以供基金束缚东谈主核查托管财产的好意思满性和真确性，在规则时候内恢复基金束缚 东谈主并改正。   基金托管东谈主无刚直根由，断绝、报复基金束缚东谈主根据本契约规则欺骗监督权， 或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金束缚东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金束缚 东谈主冷落警戒仍不改正的，基金束缚东谈主应答谢中国证监会。   第四部分 基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 运用、责罚、分派基金的任何财产。 管东谈主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账束缚，确保基金财产的完 整与孤立。 东谈主负责与相关当事东谈主笃定到账日期并陈诉基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时陈诉基金束缚东谈主采取措施进行催收。由此给 基金变成损失的，基金束缚东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主 对此不承担职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并束缚。 方适应《基金法》、《运作办法》等相关规则后，基金束缚东谈主应将属于基金财产的 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 一谈资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在规则时候内，基金 束缚东谈主应遴聘适应《中华东谈主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行验资，出 具验资答谢，验资答谢需对发起资金的持有东谈主过火持有份额进行特意讲解。出具 的验资答谢由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   （三）基金的银行账户的开立和束缚   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，督察基金 的银行入款。该账户的开设和束缚由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于险恶开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金束缚东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的举止。   资产托管专户的束缚应适应《东谈主民币银行结算账户束缚办法》、《现金束缚暂 行条例》、《东谈主民币利率束缚规则》、《利率束缚暂行规则》、《支付结算办法》以及 银行业监督束缚机构的其他规则。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和束缚   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于险恶开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金束缚东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。   （五）债券托管账户的开立和束缚   《基金合同》奏效后，基金束缚东谈主负责以基金的口头请求并取得干与宇宙银 行间同行拆借市集的交游经历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银 行间债券市集债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的 后台匹配及资金的计帐。 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金         招募讲解书（更新）   （六）其他账户的开设和束缚   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事适应法律律例规则和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是触及掂量账户的开设和使用，由基 金束缚东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律律例的规则和《基金合同》的约定，开立 相关账户。该账户按相关王法使用并束缚。   （七）基金财产投资的相关银行入款证实书等什物证券的督察   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库。属 于基金托管东谈主试验灵验抑止下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构试验有 效抑止或督察的证券不承担督察职责。   （八）与基金财产相关的要紧合同的督察   由基金束缚东谈主代表基金签署的与基金相关的要紧合同的原件鉴识应由基金托 管东谈主、基金束缚东谈主督察。除本契约另有规则外，基金束缚东谈主在代表基金签署与基 金相关的要紧合同期应尽可能保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金束缚 东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金束缚东谈主在合同签署后 5 个办事 日内通过专东谈主送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管东谈主处。合同原 件应存放于基金束缚东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门不低于法律律例规则的最 低期限。   第五部分 基金资产净值策动与管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指 策动日基金资产净值除以策动日基金份额总额后的数值。基金份额净值的策动保 留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。   基金束缚东谈主应每个办事日对基金资产估值。但基金束缚东谈主根据法律律例或基 金合同的规则暂停估值时除外。估值原则应适应《基金合同》、《证券投资基金会 计核算业务指引》过火他法律、律例的规则。基金资产净值和基金份额净值由基 金束缚东谈主负责策动，基金托管东谈主复核。基金束缚东谈主应于每个办事日交游末端后计 算当日的基金资产净值及基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值策动结果复核后以两边认同的方式发送给基金束缚东谈主，由基金 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金            招募讲解书（更新） 束缚东谈主对基金份额净值赐与公布。   第六部分 基金份额持有东谈主名册的督察   基金束缚东谈主和基金托管东谈主须鉴识妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》奏效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包 括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金束缚东谈主的指示编制和保 管，基金束缚东谈主和基金托管东谈主应按照当今掂量王法鉴识督察基金份额持有东谈主名册。 督察方式不错给与电子或文档的款式。基金份额登记机构的保存期限自基金账户 销户之日起不得少于 20 年。   基金束缚东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日期的基金份额持有东谈主名册：                                  《基 金合同》奏效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必 须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份 额持有东谈主名册应于下月前十个办事日内提交；《基金合同》奏效日、《基金合同》 断绝日等触及到基金枢纽事项日期的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个办事 日内提交。   基金托管东谈主以电子版款式妥善督察基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限不低于法律律例规则的最低期限。基金托管东谈主不得将所督察的基金 份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应恪守遁藏义务。   若基金束缚东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册， 应按相关律例规则各自承担相应的职责。   第七部分 争议处分方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约相关的一切争议，除经友好 协商不错处分的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲 裁王法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的，并对两边当事东谈主均 有拘谨力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金束缚东谈主和基金托管东谈主应坚守各自职责，链接诚恳、辛勤、 中加瑞鸿一年如期怒放债券型发起式证券投资基金          招募讲解书（更新） 尽责地履行《基金合同》和托管契约规则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权 益。      本契约受中国法律统领。      第八部分 托管契约的变更与断绝      本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的规则有任何突破。基金托管契约的变更报中 国证监会备案。      发生以下情况，本托管契约断绝：      （1）        《基金合同》断绝；      （2）基金托管东谈主闭幕、照章被甩手、歇业或有其他基金托管东谈主接受基金托管 业务；      （3）基金束缚东谈主闭幕、照章被甩手、歇业或有其他基金束缚东谈主接受基金业务；      （4）发生法律律例或《基金合同》规则的断绝事项。

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